菲龙网编辑部7 发表于 2023-6-6 15:09

被调查后自证“清白”,吉林亿联银行处罚落定



处罚尘埃落定!吉林亿联银行最终被通报批评。
而罕见的是,在今年3月底被宣布自律调查时,亿联银行对外发声自证“清白”,认为“不存在违规行为”,相信“交易商协会会我行给一个公平、公正的结果”。
但令亿联银行始料未及的是,期待中的“公平公正”结果,竟是被交易商协会“打脸”。
被通报批评
6月5日,中国银行间市场交易商协会披露了3份自律处分决定,两家四平城投(四平市城市发展投资控股有限公司)相关债券投资人吉林银行、吉林亿联银行被通报批评,承销商光大证券被严重警告。
自律处分决定显示,吉林亿联银行作为相关债务融资工具的投资人,在债务融资工具票面利率之外,另行收取四平城投提供的收益补差款,以达到预期投资收益。相关行为干涉了债务融资工具的发行利率,违背了发行公平、公正、公开的原则。
根据银行间债券市场相关自律规定,经自律处分会议审议,对亿联银行予以通报批评,责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。
资料显示,交易商协会成立于2007年,是银行间债券市场、拆借市场、票据市场、外汇市场和黄金市场参与者共同的自律组织,协会业务主管单位为中国人民银行。
交易商协会对银行间市场进行自律管理,通过自律规则和监督机制,在维护银行间市场的交易秩序、改进市场流动性、提高市场效率和透明度等方面,起到了积极作用。近来频频出手,对相关金融机构给予处罚。
而亿联银行由中发金控投资管理有限公司、吉林三快科技(美团)等7家民营企业在长春发起成立,是东北首家民营银行,也是全国第4家互联网银行,于2017年5月正式开业。


亿联银行的股东中除了美团,背后隐身的是民营资本大佬戴浩(戴皓)。在众多金融大佬纷纷灰飞烟灭之时,这位大佬以中发集团为平台,旗下涵盖了合众人寿、亿联银行等一众金融机构,并亲自担任合众人寿和亿联银行的董事长,业务涉及“银行保险、资产管理、健康养老”三大核心板块。
曾自证“清白”
处罚落地过程一波三折。
今年3月31日,交易商协会宣布对包括亿联银行在内的4家涉及发行环节违规金融机构启动自律调查。
交易商协会当时表示,本着“一案双查”、“一案深查”原则,近期在查处四平市城市发展投资控股有限公司案件时,发现吉林亿联银行股份有限公司违规收取发行人大额财务资助。
但令业界意想不到的是,亿联银行随即否认“违规”。
据经济观察网、金融界等媒体消息,针对“遭自律调查”一事,4月27日,亿联银行在接受记者采访时表示,所谓“收取发行人部分财务资助”,其实是早在2020年亿联银行投资的一笔地方债,约定产生的收益补差款全部计入利息调整科目,按月摊销至利息收入,与票面利息收益均计入亿联银行投资收益损益中。因此,银行并未进行任何违规调整,不存在违规收取发行人大额财务资助行为。


亿联银行称,“亿联银行作为投资人,一直严格按照投资相关规范进行业务操作。根据《非金融企业债务融资工具簿记建档发行工作规程》(协会公告〔2020〕14 号发布)第三条、二十八条,和《非金融企业债务融资工具发行规范指引》(协会公告〔2020〕14 号发布》第二十二条等规定,亿联银行作为投资方,并无任何主导地位及作用。”
而且,亿联银行当时已经向交易商协会提供自律调查情况说明,对该业务进行事实陈述,等待交易商协会组织答辩会议。
亿联银行同时表示,自成立以来,该行严格按照监管要求运营,不断提升自身的科技能力及风险防控能力。关于此次事件,也严格遵守债券市场化投资要求规范操作,目前已经向交易商协会提交申辩材料,相信交易商协会会给我行一个公平、公正的结果。
但最终的处罚结果,显然与亿联银行单方面的说法截然不同。
最终,交易商协会认定,亿联银行在债务融资工具票面利率之外,另行收取四平城投提供的收益补差款,以达到预期投资收益。相关行为干涉了债务融资工具的发行利率,违背了发行公平、公正、公开的原则。
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