中华银行洗钱案考验菲央行

（译自Rappler.com）

最终，调查一家菲律宾银行涉及数千万美元赃款洗钱案，是中华银行作为一个机构的责任。
网上犯罪分子盗取孟加拉中央银行户口的8100万美元的流向，暴露出中华银行内部的不法分子。
到目前，本国的反洗钱理事会（AMLC）已经对中华银行分行经理德齐托（Maia Santos-Deguito）及两名商人提出刑事控案。这些案件有待司法部裁决。
8100万美元进入了由德齐托为首的木星街（Jupiter St.）分行，并存入4个假账户，最后被追踪到赌场内。
但除了个人的责任之外，负责国内金融监管的菲中央银行，必须确认中华银行的责任。到目前为止，很明显，中华银行的控制非常松散。
参议院的调查显示，尽管拥有孟加拉中央银行户口的纽约联邦储备银行已经提出停止付款要求，中华银行仍然允许8100万美元被领取。
中华银行的案件不是个案。世界其他国家的银行，特因管制松散以及未能阻止洗黑钱而遭严厉处罚。
在2012年，汇丰银行因“协助墨西哥贩毒集团洗钱”，而被課罚19亿美元。
去年，瑞典金融监管局以法律允许的最高罚金，处罚该国两家著名银行，因为它们在执行严格的洗钱规则时，出现“重大缺陷”。
同样的，英国巴克莱银行去年交付罚款，因为它“出现被洗钱或资助恐怖主义活动的风险。”
央行可向这些国家取经。
还有两个需要解决的大问题，已变得更加迫切。
首先，反洗钱法需要加强。现在是将赌场包括在反洗钱理事会监管范围的时候了。它们未包括在法律内，看来是经过大力游说的结果。
第二，银行保密法必须放宽。就连央行总裁戴董戈（Amando Tetangco Jr.）也呼吁改变现状，允许他们追踪非法资金转移。
就如同经济自由基金会（Foundation for Economic Freedom）所指出的，当反洗钱当局“被阻止揭发真相”时，整个菲律宾金融系统已经“处于风险中”。它所造成的损害，远远超越中华银行。
我们希望下一届政府不要忘记8100万美元盗窃案的教训——要将这些修正措施包括在立法议程内。而目前，我们自己的总统候选人也必须告诉我们，他们当选后，将如何去做。

要那么多钱干什么，真是想不通

jollybe 发表于 2016-4-7 13:12
要那么多钱干什么，真是想不通

Money is the root of all evil。人类的贪婪是永无止境的。

马武海 发表于 2016-4-7 14:57
Money is the root of all evil。人类的贪婪是永无止境的。

所以要修心养性，于止，知其所止。

金钱是权威的工具，可以救人无数，也可以毁人一旦，看看对方是受何等家教而已。