无牌券商境内展业属非法金融活动！富途老虎回应了

　　（原标题：富途：客户资产需要隔离在监管指定给客户的专用托管账户中）
　　澎湃新闻记者 孙铭蔚
　　10月28日晚间，跨境互联网券商富途就市场传言做出回应。
　　富途表示，富途证券（香港）从成立之日起即在中国香港持牌并接受严格监管，一直以来秉承合规经营的原则，在原有行业法律法规的框架内经营，与所有在香港持牌的同行无异。
　　“如今富途作为全球化企业，在多个国家地区当地成立了独立的持牌机构，80%以上的新增客户来自中国香港地区及海外，绝大多数存量客户也来自中国香港地区及海外。”富途称。
　　富途进一步表示，富途证券（香港）作为中国香港持牌券商，资本金充足，公司运作稳健，其客户资产需要隔离在监管指定给客户的专用托管账户中，券商资产与客户资产妥善分离。这项保护是国际通行的证券和商品经纪的核心原则，客户资产和券商本身资产彼此独立，且受到严格规管。
　　富途强调，始终严格遵守监管的规定和要求，保障客户资产安全。
　　消息面上，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在10月24日召开的第三届外滩金融峰会全体大会上指出，金融牌照有国界。对境内外投资者禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。已对外开放的金融业务，境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业，属非法金融活动。国内也同样，金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业，全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。
　　受此消息影响，富途美股盘前一度大跌超30%。
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　　老虎证券：始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全
　　澎湃新闻记者 孙铭蔚
　　10月28日，受央行官员点名的影响，跨境互联网券商老虎证券盘前股价大跌。
　　对此，老虎证券回应澎湃新闻记者表示：“近日注意到有关媒体报道，感谢大家对老虎的关注，老虎集团一直视合法合规运营为集团的生命线，我们积极和监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。 ”
　　老虎证券称，和其他美国、中国香港券商业务模式一样，该公司严格遵守全球各地监管规定要求，并没有任何法律合规上的变化和创新，只是通过中国科技力量提升用户体验。“目前，我们在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照，80%以上的增量入金客户来自海外，我们始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全。”
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　　突发！富途大跌30%，老虎跌22%，两家券商紧急回应！怎么回事？1600万用户何去何从？
　　每日经济新闻 2021-10-28 22:00:23
　　每经编辑 何小桃 盖源源
　　北京时间28日美股盘前，中概券商股富途控股、老虎证券遭遇大跌。
　　其中富途控股盘前一度跌超30%，截至发稿，跌幅收窄至26.56%，股价报49.22美元。

　　老虎证券盘前一度跌超22%，截至发稿，跌幅缩小至20%，股价报7.07美元。

　　据媒体报道，针对公司股价大跌，富途控股回应客户称，公司在中国香港、新加坡和美国当地持牌并展业，符合当地金融监管要求，客户的资产、个人资料和其他私隐信息一直在得到有效的监管和保护。老虎证券回应称，“我们积极和监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。”
　　值得注意的是，这不是富途控股、老虎证券近期第一次大跌，10月14日、15日富途控股曾连续大跌12.41%、13.66%，老虎证券10月14日也曾大跌21.19%。
　　作为中概股中知名的券商股，富途控股、老虎证券怎么了？
　　央行孙天琦：跨境互联网券商
　　境内无照驾驶属非法金融活动
　　消息面上，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦几天前在中国金融四十人论坛上的讲话引发关注。
　　据人民网报道，在10月24日召开的第三届外滩金融峰会全体大会三“数字经济与金融科技：效率、稳定与公平”上，中国金融四十人论坛(CF40)特邀成员、中国人民银行金融稳定局局长孙天琦就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表主题演讲。孙天琦表示，从业务实质看，跨境互联网券商属在我境内无照驾驶，属非法金融活动，这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

　　图片来源：中国金融四十人论坛
　　“近期，官方媒体指出《个人信息保护法》施行在即，两家注册在境外，持有境外金融牌照，在我境内不持牌的跨境互联网券商当日分别下跌21%和12%。类似的，国内一些机构持有省、地市发的金融或类金融牌照，在全国展业。一些只能向特定人群销售的金融产品，在数字平台上无差别、全网销售。金融牌照的物理边界和有客群界定的监管规则在数字世界如何落地实现，需要各方深入研究。”孙天琦提出。
　　孙天琦在演讲中表示，金融牌照有国界。对境内外投资者禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。已对外开放的金融业务，境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业，属非法金融活动。国内也同样，金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业，全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。
　　他同时提示，部分金融产品或服务仅能面向特定对象提供，数字环境下也要坚决落实，不能降低要求，不能全网无差别销售。面向不特定对象/非全网销售私募类产品应做到：
　　(1)销售必须持牌。对于非持牌的互联网平台没有通过持牌机构页面而是直接展示或者介绍、推介私募类产品的，应从严认定为非法从事金融产品销售活动，依法严查重罚。
　　(2)特定对象可见的要求不能放松。私募类产品不应在网上无差别宣传，不能让所有人都可看，只能特定对象可见，网上“特定对象”确定规则应该审慎，不能忽视。
　　(3)购买环节合格投资者认证是关键。线上线下的合格投资者认证要一致。金融机构与代销机构之间的责任划分要清晰。市场规则演化、市场秩序的维护中需要头部金融企业、头部平台公司发挥更大的积极作用。
　　“数字环境下，金融牌照的地域边界和客群边界的实现，需要监管部门下功夫。功能监管要落地，不能说‘牌照不是我发的，不归我管’，也不能以‘人手不够’搪塞，人在‘阵地’在。” 孙天琦表示，严厉打击互联网平台上的违法违规行为，一定要“打早”、“打小”，因为互联网上的散播、扩张速度很快。对于违法违规行为必须重罚，依法追究相关单位、人员的刑事、民事责任。
　　富途：资本金充足，
　　客户资产、个人资料等信息受监管和保护
　　值得注意的是，28日下午富途创始人李华（花名：叶子哥）在富途APP的社区“牛牛圈”中做出说明表示，富途证券是一间成立于香港，持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构。除了科技的运用和基于科技的创新成分更多之外，以第1类证券交易牌照相关的业务为例，富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。
　　“富途证券自成为受香港证监会规管的持牌机构以来，运行情况良好，无任何不良监管记录。母公司富途控股在过去一年多募集到的150多亿港币的资金也大多用来支持富途证券的业务运营，因此资本金也非常充足。”
　　此外，李华还表示，“以风险为本”的金融监管体系和监管的有效及透明是香港成为领先的国际金融中心之一的重要原因。“作为富途证券的客户，您的资产、个人资料和其他私隐信息一直在得到有效的监管和保护。”
　　另外据澎湃新闻报道，老虎证券回应表示：“近日注意到有关媒体报道，感谢大家对老虎的关注，老虎集团一直视合法合规运营为集团的生命线，我们积极和监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。”
　　老虎证券称，和其他美国、香港券商业务模式一样，该公司严格遵守全球各地监管规定要求，并没有任何法律合规上的变化和创新，只是通过科技力量提升用户体验。“目前，我们在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照，80%以上的增量入金客户来自海外，我们始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全。”
　　富途控股、老虎证券曾遭人民网点名
　　其实，富途、老虎近期的风波要追溯到10月14日，当日人民网发布文章指出，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在《个人信息保护法》明确了个人信息跨境提供规则的背景下，内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。
　　在实测开户流程后，人民网记者直指老虎、富途展业模式上两大隐忧，一是信息收集安全问题，二是信息去向问题。

　　另外，证券时报网15日报道称，实际上，此类境外证券经营机构通过境内关联平台机构，面向境内投资者开展境外证券交易服务的营销、开户等活动，不符合我国《证券法》《证券公司监督管理条例》关于未经许可批准，任何单位和个人不得从事证券业务等相关规定的精神。
　　证券时报网报道，对于此类故意规避监管的情况，证监会在2016年就曾发布投资风险提示，明确除合格境内机构投资者(QDII)和沪深港通机制外，证监会未批准任何境内外机构提供“跨境炒股”服务，提示投资者通过合法渠道参与境外证券市场投资。接近监管部门人士表示，按照所有金融活动均应全面纳入监管的要求，证监会等监管部门正着力完善相关监管规则，将依法对此类活动予以规范，加强监管执法，全面保护投资者合法权益。
　　针对媒体的质疑，富途控股表示，富途自成立以来就坚持个人信息保护及数据安全是重中之重，富途一直严格遵守和践行相关法律法规，未来会继续积极配合监管部门。

　　老虎证券也表示，老虎集团一直高度重视个人信息保护和数据安全，将密切追踪最新监管规定，定期自审自查，切实落实国家相关法律法规要求。
　　富途、老虎证券拥有1600万用户
　　根据富途控股公布的2021年第二季度未经审计财报。公司客户数高速增长，新增客户境外占比提升。报告期末，公司全球注册用户数突破1500万，同比增长67%；开户客户数达232万，同比增长142.5%，付费客户数突破100万，同比增长230%。
　　而老虎证券公布的二季报则显示，截至2021年Q2，公司开户客户数达164.9万，季度新增24.9万。入金客户数达52.9万，季度新增15.3万，续创季度净增新高。
　　得益于我国居民境外投资规模爆发式增长，以及中概股回港上市等刺激，富途控股、老虎证券成为了炙手可热的中概股，富途控股一度从8美元左右飙升204美元，市值接近300亿美金，超过国内众多头部券商。不过伴随着中概股的大面积的向下调整，富途证券近期4个月以来持续下跌，截至周三收盘后的总市值为98.3亿美元。

　　老虎证券也曾暴涨10余倍，市值达60亿美金，不过随着近期的持续调整，截至周三收盘后的总市值为13.38亿美元。

　　（本文不构成投资建议，据此操作风险自担）
　　编辑|何小桃 盖源源
　　校对|段炼
　　每日经济新闻综合人民网、证券时报、投资快报等

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