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帮老乡存钱要坐牢?在国外存取款,这些问题要注意!

时间:2022-10-10 10:27 2 2778 | 复制链接 |

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中国侨网:身在异国他乡,侨胞之间互帮互助是常有的事,但谁能想到,意大利的两名华人近日却因为随手帮老乡存钱而身陷囹圄,这是怎么回事呢?

原来,当天他们二人受老乡之托到银行存款。他们向银行员工出示了老乡的身份证,没想到却引起了银行员工的质疑,随即叫来了警察。

警方发现,他们两人的身份与证件信息不符,根据意大利《刑法典》第495条规定,任何向公职人员提供虚假身份证明的行为,将根据情节轻重被处以一到六年有期徒刑。此外,对个人身份或其它个人信息做出虚假申报的,也将面临两年以上有期徒刑。

最终,警方以冒充罪和涉嫌洗钱将两人移交到了司法机关。

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资料图:民众展示银行卡。 中新社记者 张云 摄
  
类似的情况还出现在意大利的博洛尼亚。前不久,一名华人女子去当地邮局开立活期账户,没想到事没办成,还面临两年徒刑。

据报道,当时邮局工作人员感觉此人出示的证件与其本人样貌不符,于是向警方报案。在警方询问下,华人女子表示证件确实不是自己的,她用别人的名义开户存钱只是“不想留下痕迹”。最终,她因出示假证件遭到起诉。

由此可见,在海外存取现金并不是一件随心所欲的事情,一定要合法合规。

在一些国家,不当的存取款行为很可能被怀疑涉“洗钱”,被银行关闭账户的情况屡见不鲜。

此前,在美中国留学生谢同学就曾遭遇过类似情况。

谢同学每逢假期都会回中国,因为出入境频繁,她便直接携带学费和生活费,然后在自动柜员机上存钱。长此以往,她便收到了银行来信,称因频繁操作存在嫌疑,决定关闭其所有账户。

2019年,英国国家经济犯罪中心以涉嫌“洗钱”为由冻结了95个中国在英留学生的银行账户,冻结账户总额达360多万英磅。

据报道,这些涉案账户大都出现了同一天或短期内、多个自动存取款机存入大笔金额现金,以及类似的情况。

对此,有专业人士表示,留学生平时如果要存钱,要直接主动去银行柜台或者找银行经理,说明自己的现金来源。

同时,应尽量避免小金额多次的存款。如果有相关行为,要主动通知银行存了多少笔、总共多少金额,解释资金来源等。

目前,各国对于在银行存取款的规定不尽相同,但一些普遍存在的“雷区”还是要尽量避免的,小侨为大家盘点一番:

1)个人银行账户每次操作金额不宜过多,操作次数不宜过于频繁。

2)不要帮他人存取现金,或以他人的名义开设银行账户。

3)避免同一天从多台不同地点的ATM机存入大量现金到同一账户。

4)如果入账资金来自多个地点或多个来源,但入账后资金转入一个账户或相同的多个账户,也有可能引起怀疑。

小侨在此提醒海外侨胞,日常办理存取款业务一定要严格遵守当地法律,如果因为一些“不起眼”的小事儿,让自己“无意识”闯了祸,那可真要“哑巴吃黄连,有苦说不出”了。

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只有靠谱最重要 发表于 2022-10-10 11:48 | 来自手机 | 显示全部楼层 | 举报 来自: 菲律宾
维金网络viikin 发表于 2022-10-10 13:46 | 来自手机 | 显示全部楼层 | 举报 来自: 山东省 移动/数据上网公共出口
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