切换到宽版
开启辅助访问
登录
立即注册
搜索
搜索
搜索
首页
Portal
论坛
同城
人才网
工具
菲龙网工具
个人中心
关于我们
每日签到
本地新闻
时事评论
华人世界
中国新闻
新闻视频
国际新闻
娱乐新闻
科技新闻
菲龙广场
房产网
菲龙速聘
二手交易
便民电话
美食餐厅
旅游签证
物流速运
商品买卖
二手车市场
严选
话费充值
便民电话
贺词页面
瀑布流页
汇率查询
APP下载
每日签到
我的任务
道具商店
每日签到
我的任务
道具商店
更改用户名
关于菲龙网
About US
联系菲龙网
活动回顾
加入我们
本版
用户
菲龙网
»
论坛
›
新闻频道
›
中国新闻
›
去银行存5万,被要求出具收入证明?储户:像在审问,很 ...
菲龙网编辑部7
有 744 人收听 TA
144490
主题
144507
回复
170511
积分
收听TA
发消息
加好友
本文来自
中国新闻
订阅
|
收藏
(
2955
)
菲龙网编辑部7发布过的帖子
0/113
邮储银行穿越周期方法论:深挖差异化发展护城河
0/168
理财情报局 | 46岁谷凌云任中信银行副行长,美元存款进入降息通道,养老理财近一年业绩跑输基准
0/161
李云焕获批担任华安财产保险总经理
0/157
3—6个月期限纯固收理财近半年平均收益率仅1.4%|机警理财日报
0/120
温彬:年内LPR报价仍有下调可能
0/160
上海资产管理协会发起践行“三投资”理念优秀实践展示活动
0/152
现货黄金再创新高 达2606美元/盎司
0/159
工银亚洲下调港元最优惠利率
0/103
多家信用卡,权益大“缩水”
查看TA的全部帖子>>
去银行存5万,被要求出具收入证明?储户:像在审问,很不舒服,银行:执行标准并不统一
时间:2023-2-7 11:29
0
456
|
复制链接
|
互动交流
显示全部楼层
阅读模式
直达楼层
马上注册,结交更多好友
您需要
登录
才可以下载或查看,没有账号?
立即注册
x
女子去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。资料图
据橙柿互动2月6日报道,1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,
去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,
让她觉得像是在审犯人,很不舒服。
于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。
不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万,
也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。
不过,记者了解到,
各家银行执行的标准不一。
“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,
超过30万元的需要储户填表。
”建行柜员说。
“存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。
“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到,不过,有一类特殊情况,如果你是
“一次性金融交易”,存取金额超过5万元的,需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。
什么是一次性金融交易?
也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。”上述负责人说。
这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例,“单日存取款超过30万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。
相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过5万元,就需要提前至少一天向网点预约。
编辑|
程鹏 杜波
校对|
张益铭
封面图片来源:视觉中国
本文转自橙柿互动
回复
举报
高级模式
B
Color
Image
Link
Quote
Code
Smilies
您需要登录后才可以回帖
登录
|
立即注册
点我进行验证
本版积分规则
发表回复
回帖后跳转到最后一页
关闭
站长推荐
/2
【点击免费下载】菲龙网移动APP客户端
【点击免费下载】菲龙网移动APP客户端,新闻/娱乐/生活资讯生活通,带你了解菲律宾多一点!
查看 »
这件事被多人提起,周六周日到底发生了什么?
第三届菲律宾华人线下招聘会精彩回顾
查看 »
快速回复
返回列表
返回顶部