共潮生·香帅年度财富展望2023（演讲全文）

今年，几乎每个人都能感受到，过去中国式的创富叙事已经接近尾声，城市化、工业化、全球化、互联网信息化的四股浪潮或衰竭，或转向，或进入峡谷地带，冲击到两岸的峭壁之上，碎成万千片碎浪。
只有告别旧叙事，才能翻篇展开新叙事。
2023年7月29日，第二届“共潮生·香帅年度财富展望2023”如约而至，为您带来“一场关于中国社会财富创造的全新叙事”。
以下为演讲全文，与你分享。
2023
告别，转身
01
预期
从哪里开始呢？从“预期”这个词开始吧。
这是我博士生导师，加拿大多伦多大学商学院院长，苏珊·克里斯多夫森。


2006年我刚到她门下，抱怨学金融太苦，会折寿。我老板安慰我，“金融学通了，豁达，容易婚姻幸福，还活得久。”
为啥？Because you know how to deal with expectation（因为你知道怎么处理预期）。
当时太年轻，当笑话听。今年突然意识到，我导师不是在给我上金融课，是给我上人生的课程呢。
怎么处理预期，大概是最重要的人生问题。想明白了这一点，发现很多人生的答案都在金融学模型里。
比如说这个著名的CAPM资本资产定价模型：


用大白话说就是，任何一个资产的回报率可以分解成两个部分——
一部分来自市场大盘，叫Beta，剩下的叫做超额回报，叫做Alpha。
你想想，对于我们个人这种“长期资产”来说，什么是最大的大盘？是时代。没错，时代红利或者时代冲击，就是我们人生最大的Beta。
顺着这个线索，我把自己身边所有人都仔细想了一遍，发现过去四十年，我们人生的起落，都来自几股巨大的浪潮——
工业化，城市化，全球化，互联网信息化。


所以，我们今天感受到的撕裂和痛苦，也几乎都跟这几股力量的变化密切相关。
工业化在2012年左右已接近尾声，后面主要靠技术进步和产业升级。最近麦肯锡有个报告说，制造业将是被人工智能影响最大的行业，64%的制造业活动将被替代。屋漏偏遭连夜雨，大概就是这种感觉。
城市化是和我们大部分家庭财富联系最紧密的。2022年中国人口第一次出现负增长，那种以大规模人口驱动的简单城市化的红利没有了，剩下的都是难啃的骨头。
还有互联网信息化，暴风骤雨式增长这么多年，2021年，也就是平台治理开始的那一年，中国上网人数和人均上网时长的增速第一次同时出现下降，我们熟悉的那种互联网造富模式也走到尽头。
你会感觉到，一切都在变化。
02
时代变了
说到变化，我想起一个人。


这个人叫周群飞，苹果手机屏全球最大供应商，蓝思科技的创始人。
她的成长史浓缩了过去四十年几乎所有核心要素：
一个湖南偏远农村姑娘，中学没毕业就南下深圳打工，草根创业开工厂，做手机屏，然后成了苹果最早的供应商，从此人生开挂，2015年蓝思科技成功上市后，市值一路狂飙至最高2000亿。
但是，时代变了。


这是过去两年蓝思科技的市值变化，缩水65%。其实蓝思科技还算好的，中国A股25家果链公司的市值平均缩水了70%。
所以啊，还是那句话，时代红利或者时代冲击，就是人生最大的Beta。谁不是命运绳上的蚂蚱呢？


其实，这就是我们当下面对的最大的时代Beta——
从这里开始，全球化碎裂成岛链化。
岛链化这个词是我在去年的共潮生中提出来的，记得当时说，全球化意味着一个平坦的大市场，各种要素自由流动。
岛链化则意味着这个市场被政治、意识形态等各种因素分隔，但又在经济、产业、贸易、金融上有千丝万缕的联系，牵一发而动全身。
我记得当时说，岛链化时代注定是个疼痛的大时代。
去年这个时候，“岛链化”还是一个抽象的概念，一年后的今天，很多人都对这个词有了微观的感受。
那天，一群经济学家开会讨论应该采取什么逆周期政策防止经济过冷，自然聊到美国的通胀会不会下来，突然有人说，哎呀，世界两大经济体的周期好久没有这么不同步了。
何止是经济周期呢？
前一阵子有人要从上海飞波士顿，一查经济舱，往返机票2万元，耗时40个小时。同样的机票4年前，4000人民币，20个小时。
2022年，美国进口商品里面，中国占比超过40%的品类是9个，5年前这个数字是19个。


变化无处不在。
这就是2023年我看到的景象——
工业化，城市化，全球化，互联网信息化，这些托举了我们人生的巨大浪潮，一个接一个，或消失减弱，或变成激荡的狂流。
没有人能逃脱。
再仔细想，所有我们经历的各种动荡，房价、投资、就业、出口、股市、汇率……也都是这些浪潮变动的反应而已。而且你会发现，如果我们曾被这些浪潮托举得越高，当下我们感受到的痛苦就越深。
比如说房地产行业。今年6月我看到一个高盛的报告，说中国房地产市场是“L型复苏（L-shaped recovery）”。所谓L，就是说预期很高，然后狠狠地从这个预期上摔了下来。


人类的预期都是历史的产物。就像在金融模型里，预期收益率都是根据基于历史数据估算岀来的，一旦市场发生结构性的变化，模型就会失败。
说到这里，我还真想起了一个著名的金融学故事。
这三个人叫约翰·梅利韦瑟，梅隆·肖尔斯和罗伯特·默顿。


一个是华尔街大佬，两个是诺奖得主，搞了一家长期资本管理公司。
有人说，这家公司拥有全球最高的智商密度，1994-1997年这家公司每年的收益率达到了40%以上。《经济学人》评论说，长期资本管理公司终于将风险控制从拍脑袋变成了科学。
结果1998年市场发生了一件大事——
俄罗斯总理突然宣布：卢布贬值，暂停国债交易。也就是说，一个大国公开违约。
现代金融市场上没有这种先例，发生这种事情概率大概是“六到七个西格玛之外的事件”——相当于说这种事想要发生，整个宇宙的寿命都不够用。
在长期资本管理公司的模型里，这种概率就是0，所以他们当时持有大量卢布和俄罗斯国债，还加了杠杆。
但是这事儿，它还真的发生了。
然后长期资本管理公司大概4周内就走到了破产边缘。也就是说，一个“结构性变化”，让一群天才的预期成了笑话。
所以，当我想起我老板讲的那个“笑话”——“金融学通了，会豁达，活得久，因为你会知道怎么处理预期”。
忽然明白过来，老板是在跟我说，金融学通了，就会明白，预期是用来调整的。
预期稳定的前提是“市场处于稳态结构”，一旦市场发生结构性改变，预期会失败。
所以，这是我们看到的当下——
当时代发生结构性变化的时候，基于历史的预期就成为了包袱。


03
这才是当下
今年初夏，我和两个朋友夜游西湖，聊到未来经济增速的判断。
我问，经济下行还会持续吗？
朋友笑了，说，你问这个问题时已经预设了一个基准，不管你心里的基准是1992年还是2001年，都是将过去年份作为基准。
“可是”，他指着正在岸边涌动的湖水——
“这才是当下。”
未来，应该以2023年为新的基准线。


当时，脑子里像有一道闪电，刺破了这一年看到、听到的很多小现象：

大房地产老板说，现在几百万的单也亲自出马；



基金研究员看企业的时候，把抗风险放第一，短期盈利更重要；



居民提高储蓄率，年轻人提前还房贷……

这些细细碎碎的小事忽然在我脑子里串成了一条完整的线索——
身体总是比意识更诚实，其实我们已经模模糊糊在行动中改变预期，只是还没有形成更为普遍的共识。
那就是，过去四十年的历史Beta，都已经发生了结构性变化，我们需要一个新的模型来做新的预期。
所以，我当时决定，今年共潮生的主题就是，告别和转身。
告别那些历史的Beta，转身去寻找新的时代Beta。


说到告别和转身，2018年我和妈妈有过一次谈话。那时候要离开北大，很多人劝我，包括学术圈里很著名的老经济学家们。
这可是北大啊，何况我还是个女生，何况我还刚生了个孩子——要不要再想想？
我跟我妈说：“妈妈，他们都说未名湖是个海洋呢。”
我妈抬头，看看我，回答：“那你怎么知道自己不是一只鸟呢？”


是啊，从一尾鱼逐渐长成一只鸟，我花了5年时间。然后今天，我站在了这里。
此刻，我妈妈就在台下。妈妈，你是对的，离开海平面，我可以进化成一只鸟，找到自己的天际线。
情感博主告诉我们，告别一段旧恋情的最好办法就是开始一段新恋情。其实，人类社会何尝不是如此呢？
2023年，是时候告别海平面了。
所以，今晚，让我们一起转身去看看，如果以天空作为新的基准，我们将会拥有什么样的新叙事呢？
再次欢迎来到，共潮生2023年香帅年度财富展望。


Chapter 1
AI的创造和毁灭
01
人工智能
说到2023年的新叙事，最没有争议的应该就是AI人工智能。
第一次有头皮发麻的感觉，是看到Midjourney的员工人数。
这是现在全球最火的AI绘画工具，1年多时间，全球1600万用户，营收1个多亿美金。
你猜猜这样一家公司有多少人？11人。对比全球最大的传统商业图片库，Getty Images，9.26亿美金营收，员工1700人。
简单说，两者的人均产出比是17:1。


这个对比让我应该隐约感到，AI带来的恐怕不是“效率提高”，而是“生产力提高”。所以我跟团队说，一定得开始学AI工具。
然后就在这场演讲的前两周，发生了一件事。
这组图片来自现场观众手里的礼盒，里面包括共潮生徽章、书签和价值365元的金银岛门票。


这是怎么来的呢？
两周前闭关备稿的时候，大家随口聊到，要把我们团队今年新做的几个产品给到用户，比如“共潮生”，比如金银岛。
然后我又加了一句，喜欢马王堆出土的汉帛，审美特别高级。说完也没放心上，这种天马行空的想法之前天天在脑子里冒出来，不可能都落地。
首先你得会画画吧，得会设计吧，最少也得会点基本工具吧，PS、AI、3DMax、手绘板。可是我小学三好学生差点当不上就是因为图画不及格，更不要说这些还牵涉到材质和工艺。
所以，从没想过这样的“想法”可以变成现实。
然而，团队小伙伴告诉我，AI可以帮我。
团队行政总助，王佳雯，新闻学背景的文科女。用户马骋，土木工程专业，ChatGPT的深度使用者。
就这么一对小白CP合作，用几天的零碎业余时间，训练ChatGPT和Midjourney，定稿的所有工作，然后联系了工厂做成了这个不太完美的礼盒，送到了现场。


你们发现没，这两个人的“专业”都是2023年所谓的天坑专业：土木工程和新闻。
他们证明了一件事：专业也没有那么重要，对吗？
很多人可能会觉得这是个小事，但它确实让我反思到一件事：专业正在被AI重新定义。
为什么？因为人工智能可以快速赋予人类很多特定的“专业能力”。


好，现在我们不妨想想，“专业”到底怎么来的？
工业革命之后，社会分工不断细化，对劳动者的技能要求也日趋细化，现代分科教育体系就是这种要求下的产物，而分科教育对应的就是“专业设置”。
这个好处很明显，你可以几年之内通过训练成为某个领域的“专业劳动者”，比如一个好的技工，好的工程师，好的会计等等。
德国当时工业经济发达，就是受益于分科教育，所以大家都争相模仿。
经济发展到一定水平后，“专业社会”成为工业时代的主流。


你看，我们这些“专业人士”其实就是工业社会的产物，只不过随着分工的细化，“专业”上出现各种金字塔，大学教育也出现金字塔。
随着社会专业化分工越来越细，专业设置也越来越细。
这个事施展老师有个非常形象的比喻，专业像挖井，越往下学，就是把这个井挖的更深。


井挖得深，当然让整个社会的知识技能有巨大的积累和提高。
但也产生了一个问题，井口的人，看不见井下面到底是啥东西。这就是所谓的“专业门槛”。
各个井里还产生了自己的语言，行业黑话。
行业黑话的目的是提高行业内沟通效率，但另一方面其实也设置了行业理解的障碍。
在一个稳态的社会结构，这也没什么问题。
但过去一二十年，随着技术变迁的，很多新井打出来，老井荒芜了。那种专业人士在各自的深井里待着的情况，越来越不能满足当下的需要。
所以，我也是今年才意识到，为啥罗胖和脱不花当年跟我磨课的时候，反复说，不准用你们黑话，你是讲给高级外行听——
其实是想把这一口口的深井里的水舀出来，端给所有人看看，相当于给专业祛魅。


我也是最近意识到，给专业祛魅，本质上，就是对那个传统专业社会的反思和进化。
而且，你们意识到没有？这样一件事，改变了很多井里面和井外面人的命运。
包括今晚，我们相聚在这里，也是这只猫头鹰铺成的路。
02
技能永生
如果说得到是通往AI时代的一块小路基，那么今年以ChatGPT为代表的通用AI工具将时代往前推进了一大步，不仅仅是给专业祛魅，而是对专业进行解构，并将越来越多的“专业能力”做成标准化配置包。
但是，创造的另一面永远是摧毁，这个事另一面则是——
我们曾经引以为傲的专业壁垒正在被不断踏平，越来越多的井即将荒芜。坦白说，我们熟悉的“专业社会”都将面临巨大的改变。


说到这里，我想起今年6月的一个热搜，张雪峰老师说，“打死不能报新闻专业”。
张老师看对了现象，没说对逻辑。
看对的是，新闻专业这20年确实变化大。
某种意义上，新闻专业现在的门槛已经是平的了。不再是20年前，只有新闻科班毕业的学生才能够进到中央电视台、各大报社。几乎所有人都可以在社交媒体上发声、写公众号、拍短视频。
看错的是，学新闻专业一定没前途吗？
我们现场坐着的嘉宾就得跳起来跟你急：罗老师（中央电视台），馒头大师（解放日报），现场还有很多企业的PR、市场、品牌负责人，大批从传媒行业出来。
其实，这些年自媒体做得好的，或者说抓住了互联网风尖浪口的，其实新闻专业背景特别多，例如一条二更的创始人、吴晓波老师、六神磊磊、馒头的太太、神秘的石榴婆……
为什么？因为AI时代，专业渐枯，技能永生。


去年我们发布了一个《中国职业技能发展数据库》，里面列出了400多个工作岗位被AI取代的风险系数，然后总结出三个难以被AI替代的技能：创意，社交智慧，手艺。
这几个技能都有一个共同点，很难标准化，也就是我们说的“不可编码”。
但是今年，通用人工智能让“不可编码”的范畴被大大的拓展了。之前很多被认为是不可编码的技能，比如画画、设计、编曲……你会发现，中间很多步骤都变得“可编码”。
这件事意味着什么？此刻现在我们认为的“好专业”，其实很快就可能不是什么好专业。
尤其你会发现，2023年之后，这种小甜甜到牛夫人的事情会越来越多，变化速度越来越快。
原因就是“好专业，坏专业”的结论都是建立在“工业社会—分科教育—专业设置”这个大逻辑下，而这个“专业社会”都在被AI解构和重塑。


03
绝不鸡娃
说真的，“专业社会被解构”这个思考让我重新审视了自己内心。
作为一个5岁多孩子的妈妈，你懂的，海淀妈妈。但今年想明白AI时代来临之后，心里好受多了。
而且那天正好看到马斯克的一个视频，醍醐灌顶，“跟时代和解”了。
马斯克认为，美国的传统教育专注于专业知识，但没有教孩子“如何解决问题”，这是根本性错误。所以他索性自己建了一个新学校，Ad Astra，目标是教育界的特斯拉和SpaceX。方法就是进行通识教育，打破年级，自己选择课程，重视数学、科学、人文和伦理学。
非常“第一性原理”。


我不是马斯克，当然没法这样天马行空地豪横。但是这个思考让我确定了，绝不鸡娃。
其实我一直琢磨，为啥我们中国人在应试教育上特别强？
教育有两种属性：

价值属性，告诉我们怎样成为一个更好的人——对应的是理想主义。



工具属性，教我们掌握一门可以谋生的技能——对应的是实用主义。

而实用主义和我们中国人的传统精神家园是高度吻合的，做起来得心应手。哪个专业能更好谋生，我们立马把这赛道都给占了。
冬奥会冠军，谷爱凌还记得吧，滑雪这种高难度高成本赛道，一旦被我们发现能被用来作为爬藤的工具，嗖，马上被湾区家长使得虎虎生风——
最近湾区“鸡娃”正在朝贵族体育运动项目进军，估计很快会被攻克下来。
所以，我，一个海淀妈妈，焦虑啥？
即使从实用主义出发，我们也会发现，在通用AI的冲击下，所有工具的生命周期越来越短。
关于未来，我所确切知道的，就是我并不确切知道。
所以，我下定决心不“鸡娃”，也不“教导”他。


因为他将面临的未来，是一个全新的世界，有新的游戏规则和秩序。今天我的焦虑，很可能都是笑话。
所以，对我儿子的教育，我和他父亲达成了两个共识：
1. 彻底打消对他所有的成绩预期。
2. 鼓励他的逻辑思考，学习兴趣，和表达欲望。
我觉得这是我今年最大的收获，未来教育在“专业选择”上可以少一点实用主义，多一点理想主义。


为什么？因为AI的出现，会让今天的实用，在未来变得不实用。同样，AI工具的发展也会让那些“追求本性，遵从内心”的理想有了落地的可能。
下一个时代来了。这个时代，和我们这几代人生存的这个工业时代相比，可能会是哲学意义上的不同，既有的经验不知道会在什么节点被废弃。
所以，我唯一的期望，就是他能成为AI时代的原住民，一个具有生存能力的原住民。因为未来他要面临的竞争，将是残酷的。


04
成为你自己
这几年引起“专业界”震动的事情不少。
2020年，麻省理工学院宣布用AI发现了一种新的抗生素。过去100年，人类也不过发现了100多种抗生素，每种平均耗费10年，耗资10亿美金。
这个抗生素耗时多久呢？在模型确定后，耗时大概几天。根本不是一个效率。
前两周还看到一个新闻，哈佛大学计算机系用AI当导师。哈佛大学的老师，算是“专业社会”的金字塔吧，但这个堡垒，也被攻破了。
还有很多，亚马逊的畅销小说是AI写的，AI还解出了数学难题……而且可以预见的是，以后这种耸人听闻的消息会越来越多。
在新技术冲击下，已经没有绝对意义上的“安全堡垒”。


所以，不妨问一下，为什么AI显得如此强大？因为人工智能和我们人类相比，学习模式完全不同。

人类是清零式的，所以知识的深度、广度累积很慢。



AI是复利式的，每一代AI都完全是上一代的迭代。

接下来，令人战栗的“知识复利时代”将被开启。但问题来了，这是AI的知识复利。


给定我们人类的物理硬件，在吸收和记忆现有信息这个维度，我们一定无法和AI竞争。
那我们拿什么跟AI竞争？这也是我替自己，替我儿子一直考虑的问题——
创意，创造力，都对，好像有点抽象，我一直没找到合适的表达方式。一直到前两个月，看到一位印度裔美国企业家纳瓦尔的一句话，大受震动。
他说，“在成为你自己这件事上，没有人比得过你”。
这句话说的就是，只有做你自己，才可能具有真正的创造力。


看到这句话的时候，你们猜我想到了谁？
香港名媛，章小蕙，今年她是小红书最大的亮点之一。充满艺术感的带货，一夜卖货6个亿。作为名媛，她就是爱逛街，善于逛街买东西。
你哪里想到，会逛街，爱买买买，也是巨大的资产。
这个例子一下子让我明白了，成为自己，就是找到那些自己做起来得心应手，容易形成正反馈的事情。然后用媒体和代码放大这个效应。


我们每个人，多少都有特别擅长的地方对吧？比如，念书，考试，协调沟通，整合资源……
但很多人干这些不行，就爱下棋打牌，跳舞烹饪，跟人聊天，或者八卦追星，算塔罗星盘……在这些事情上就是特别来神。
说这些的时候，你脑子里是不是已经出现很多人的影子？讲故事的凯叔，讲星座的陶白白，还有各路娱乐八卦博主……
我有时候确实会觉得，人哪，得相信造物的神奇。
我们总会发现一些事情，自己做起来没有那种赶鸭子上架的感觉，容易坚持，容易兴奋，容易产生多巴胺，而也只有在这种状态下，我们的“创造力”才会被激发，你能做得比别人更好，能做得和现有的不一样。
这就是创造力。
创造力，就是算法算不出的部分，因为他们尚未存在。


我想到这里特别激动，因为在创造力这个维度上，几乎所有人都处于同一起跑线上。
但是有人跟我说，还有一种可能，AI摧毁的速度会不会比创造的速度更快，宫殿没造起来，废墟倒是一大片？
我还真想过这个问题，今天我们讨论的人工智能，不是天上掉下来，而是从大数据和云计算演化过来的。
那真正的大数据是从哪里开始的呢？2007年苹果手机面世，2008年安卓系统推出，让智能手机成为了最大的“数据采集站”，人类的数据突然爆炸式增长。
然后在这个基础上，云计算开始突飞猛进，再接着才有了AI的一次次突破。


所以，这张图告诉我们什么？
人工智能不是天外来客，它的发展是一个循序渐进的过程。而这个过程中，每个环节的进步突破都会对消费/生产产生巨大影响。
想想，从2007年开始，我们的生活、商业模式、组织结构发生了多大的变化？
我们今天这个活动，不也是这个时代的微小产物？其实，也就15年而已。


也不知道为什么，谈到AI这个话题，我脑子就会自动响起这个BGM——
“推开世界的门，
你是站在门外怕迟到的人。
捧着一颗不懂计较的认真，
吻过你的眼睛就无畏的青春。”
你们不觉得特别吻合这个时代，我们这些未来“移民”的心境吗？


那么，推开那扇世界的门之后，未来还有多远呢？
不多，也不少，15年，5000天。这是著名的未来学家，凯文凯利的一个判断。
他说，从1991年互联网出现到2006年普及，经过了大概5000天，15年。然后2007年社交媒体出现到2022年，又过去了大概5000天，15年。
所以，接下来的5000天，AI会有不断迭代和普及，又一次改变世界的方方面面。
如果我们以Chatgpt4.0的面世作为新未来的起点——来，算一下，我们还剩下多少天？
5000 – 136 = 4864。
走吧，推开世界的门去吧。


Chapter 2
中国CIO
01
中国智造
门的那边是人工智能，门的这边还有庞大制造业——
“中国制造”怎么跨过这道门成为“中国智造”，是当下的灵魂拷问。
不过，这两年我总是有种感觉，这个问题上大词太多，比如全流通数据贯通，全价值链业务协同，数字孪生，工业互联网。但怎么学，怎么向上，怎么成为，搞不太清楚。
今年3月，企业微信的小伙伴推荐我去佛山一家企业，说数字化做得很好。
这家企业名字叫日丰。
做什么的？做管子的，就是我们家里厨房，洗手间下水道，暖气，燃气，那些管子。
特小的东西是吧？人家年产值80多亿，规模很是不小。


第一次去，见到是日丰的CIO（首席信息官），尹浪，人称浪哥。
我问，你们如何做数字化转型？他第一句就击中了我——
“（我没做数字化转型），数字化转型是事后总结出来的词。”
为什么？因为企业要活下来，就要不断解决问题，所以——
“从企业角度，（数字化转型）就是在不同阶段用不同工具解决发展中的问题。”


他给我举例：前几年，为了解决市场上的盗版问题，给每个管子打个二维码，相当于产品完成了“在线”。
然后有趣的事情就发生了——
山东一个水暖工上门检修漏水的管子，发现可能是某个批次的产品有问题，就在群里@工程师，工程师当即过去，确认后马上报总部，当天就决定召回全球所有这个批次的产品。
之前我们只听说过，召回汽车，第一次听说“召回”一根水管。
还有，管子大小尺寸形状不一样，要怎么装车更节省空间，这事之前主要靠老师傅凭经验，现在数据都是即时在线的，直接用算法得到最佳装车方案，算下来差不多节约15%的装货空间——疫情期间的运输物流价格大涨，这一下就节约了不少成本。
他讲完，我脑子里立马出现了很多文件报告里的一个词，“产品的数字化全生命周期管理”，有点拨开云雾见天日的感觉。
“中国制造业数字化”这个虚词，第一次在脑子里有了具体的场景。


浪哥告诉我，他们不是特例，佛山很多制造业企业都有大同小异的感受。我跟他说，希望见见他们，仔细聊聊，现实中的制造业数字化究竟是什么样子的？
然后浪哥给我安排了一群CIO，传统的小家电、家居卫浴、铝型材，到新行业的光伏、芯片。企业大小不一，上市的，没上市的，小的有30亿营收的，也有大到800亿的。


很多人对30亿没太多感觉，中国一共300多万家制造业企业，30亿大概处于中国制造业企业前0.1%以内的水平，也就是说，除开几家制造业巨头外，这个样本已经是中国制造业的绝对头部。
可以这么说，他们的数字化现状是中国制造业最光明的一面。他们曾经和正在经历的痛苦，会是中国制造业数字化的“常规课”。
讲两个我印象很深的故事。
一家建材企业的CIO，说自己加入这家企业，是因为老板觉得他跟自己“八字特别合”——这原因够奇葩，但也很中国，对吧？
然后他六七年前过去的时候，企业已经规模不小，但只有一个记账系统，IT团队20来人，主要就是维护生产设备或者稀稀拉拉的电脑。
最令他头疼的你们猜是什么？要绞尽脑汁的跟老板和高管们解释，为啥要买电脑，上软件。


听着好笑？一点也不，那几年房地产好，建材那么好卖，卖就是了，什么数据不数据的，纯属浪费钱。
这个听上去挺黑色幽默的故事，几乎每天中国都会有不同地方的制造业出现。困难永远比想象中要更具体，也更出乎意料。
还有，你们觉得这东西叫什么？螺丝？螺钉？镀锌螺丝？


恭喜你，都答对了。一个燃气热水器上有多少个这样的东西？大约几十个，而且名字五花八门。
所以CIO碰到的第一个问题是，在内部信息系统里把物料的名称给统一了。
为什么要统一？因为物料名字不同，可能导致编码不同，部门之间沟通就统一搞错，采购时候订单分散，没议价能力，而且库存管理也乱。
他告诉我，这叫“物料标准化”，这个是基础和源头，没有这个，后面什么数字化都是空话。
是不是远比你想象中的要鸡毛蒜皮？没错，就是这么鸡毛蒜皮。
然后我问，这不都是最基础的信息化工作吗？
CIO们都笑了，对啊——
早期就是搞设备自动化；然后不同部门自己搞信息化，上不同系统，OA，ERP，OMS；再接着呢，开始整合各个系统，让系统之间的数据互通起来；后来，再通过通讯接口，把设备数据采集出来；最后让数据在企业各个环节流通起来，然后反哺到生产、销售、管理的各个环节。这个过程，再加上更高端点的技术能力，就是现在大家理解的企业数字化啊。


每一步，都是很琐碎的日常。但企业，就是这些日复一日的枯燥日常。
没有鸡零狗碎，哪来丰碑林立。


所以，渐进，是佛山企业们数字化给我的第一个印象。
第二个印象是“倒逼”。什么叫倒逼呢？
消费电器行业大多是多层级的经销商制度。代理商下面有分销商，分销商下面是门店，之前企业一般就管理核心代理商，因为管不过来。所以，订单都是从门店汇总到分销商，再汇总到代理商，然后下到企业，企业安排生产。
可以想象，订单数量会比较大，时间周期会相对长——企业的生产排期、采购、物流，都会按照这种“低频大单”的节奏来。
现在有了数字化工具，从代理商到经销商到门店都线上直通，门店直接下单到工厂，这就是所谓的“营销数字化”，然后倒逼就开始了——
有家热水器CIO告诉我，之前是200家代理商，每月下一次单，每次几千台；现在6000多家门店，从月订单变成周订单，一个单可能就是10台、8台。


怎么办？首先精简品类，销量小和过时的砍掉。
然后优化算法，比如把相同的型号，大致交货周期相近的排在一起，减少换模、换线时间，同时一点点推进生产排期、采购、物流的快速反应能力，让“小单快跑”可以实现。
一旦小单快跑开始了，又倒逼企业对自己上下游的供应链做数字化整合，因为如果上下游跟不上，整个链路就断了。如果哪个上下游企业跟不上这个节奏，那就只能分手另外找对象了。
有家铝型材企业CIO就说他们也是被“逼”着做数字化改造的，为什么？因为他们给一些新能源车做零部件，新能源车企的数字化水平相对较高，一些客户提出来要和他们的系统进行对接，实现供应链条上的部分信息共享——
做还是不做？不做，可能会失去他了。如果几个大客户都流失了，企业肯定江河日下。
那做吧，就得去做相应的改善。
所以，“数字化”也是倒逼的结果，因为不进则退。逆水行舟或是退出激流，企业必须做出选择。


“倒逼”在佛山形成了一种数字化的涟漪状外溢。
我意识到这点是因为一个疑问。我发现佛山大小企业的CIO中，美的出身的特别多。当时参加一个会，现场300多人，美的出身的CIO有上百人，占了全场人数的30%以上。
我问为什么？他们说，80年代美的从乡镇企业起步，到90年代已经颇具规模。企业大了，必须搞信息化管理，上系统，否则跟不上。然后下重金，花大力气搞。随着美的不断做大，内部也开始整合信息系统，做升级。
什么叫升级？用市面上有的先进技术和工具做迭代，就这样慢慢培养出了企业自己的数字化能力，包括技术、系统、人员。
效果就出来了。就像刚刚说的，你想做美的的生意？只能跟着数字化，否则就OUT了。
跟着做数字化得有人力资源啊，从哪里来？美的。
然后，被“倒逼”着做数字化的企业长大了，又开始外溢自己的上下游，就像一颗石子下去，涟漪四处扩散开。
有一家智能平板企业，曾经是美的客户，美的（美云智数）帮它做了财务和供应链的数字化改造。这家企业逐渐长成行业龙头，觉得自己的供应商效率太低，而自己的质量管理要求又高，干脆自掏腰包，给30多家供应商建了一套生产数据采集和质量管理系统。


02
复杂网络
3月我第一次从日丰工厂出来开始，连着往佛山跑了好多趟，仿佛内心被某种力量牵引，好像和数字化有关，和制造业有关，但又不全然是。
我说不清那是什么，似乎是某种更深层次的情绪和思考，模模糊糊抓不住。我跟很多朋友聊，希望找到答案，一直到徐远教授说出了“复杂网络”四个字。
大部分人想到佛山，第一反应是，黄飞鸿，舞狮队。但实际上，佛山是中国制造业企业最密集的地区之一。
一个顺德区北滘镇，就有两家千亿巨头，美的和碧桂园。除此之外，还有10万来家大大小小的制造业企业，电器、陶瓷、装备制造、食品饮料，新产业老产业，你能想到的“中国制造”门类，这里基本都有。


看着这张图，再想起几次佛山之行，我明白了一件事：
工业本质上就是一个复杂网络系统，上下游，供应链，甚至竞争对手，都是这个网络的一个部分。他们相互作用，相互协作，也相互竞争。
就像热带雨林一样，越复杂，生命力越强。
我们什么时候见过一棵孤零零的大树呢？树底下面的杂草、青苔、蚁穴，树干上的虫子，枝叶间的鸟巢，甚至毒蛇，才构成了一棵充满生命力的树。


什么是最大的复杂网络？市场经济就是最大的复杂网络。因为各种不同的业态之间，都是复杂网络关系。
比如说，平台和制造业之间千丝万缕；房地产上下游和银行，更是盘根错节，牵一发而动全身。
所以，在市场经济中，不要轻易使用“一鲸落而万物生”这样的词语，因为市场体系中谁也不能独善其身。
那市场经济这个网络最大的特征是什么呢？自主性。渐进，“倒逼”和涟漪状扩散，就是自主性。
佛山大大小小企业，不是在苗圃里被选定的某颗种子，被除去杂草，被浇肥施水，被修剪枝叶。他们是大地的孩子，会顺着季节去调整生存策略，跟着环境去演进出真实的生态。
中国有很多这样的生态，佛山CIO，制造业和美的，通讯设备行业和华为，电商服务和阿里……都是。
自主性意味着更脆弱，也更坚韧。


来佛山之前，我对制造业数字化这个事情有点云山雾海的感觉。来了之后，总结出五个字，“很难，不颓废”。
在佛山这样的地方，企业要活下去，数字化转型就是条不得不走的路，要在现有制造业的基础上，利用新技术不停地升级和迭代。
确实没人躺平，因为躺平的都OUT了。
所以，中国制造业远比我们想象中地更接近数字化时代。
我看到了他们如何在现实的泥地里，一点点匍匐着接近这个时代，更看到了“市场”这两个字，是怎么坚韧而持续地支撑着中国制造业和中国经济。
这就是过去四十年中国市场经济的历史给我的牵引，就像余秀华那首诗写的——
“那些美好的事物仿佛把我往春天的路上带，
所以我一次次按住内心的雪，
它们过于洁白过于接近春天。”



当我们说“历史”的时候，往往觉得有些抽象，几十年、几百年被浓缩成几个王侯将相，朝代更替。
最近史学界很流行微观史，就像《清明上河图》，从日常生活，从一个个活生生的人眼中透视出时代，这叫以碎立通。
就像著名的汉学泰斗，哈佛大学的费正清教授的一句话——
“在中国的黄河上逆流行舟，你往往看到的是曲弯前行的船，而没有注意到那些在岸边拉纤的人们”。


对我来说，拉纤的人，才是真正的历史。
其实，刚才我讲到的很多CIO，包括浪哥，此刻都坐在台下。
请允许我念出他们的名字：尹浪、温文聪、伍名跃、曾戈、龙春年……以及他们共同的名字，中国CIO。


谢谢你们，在一个日渐浮躁的时代里出做着最朴素的事，写着最沉静的答卷。
谢谢你们，和所有在中国制造业数字化的黄河边拉纤的人。
03
经济“虚”与“实”
这两年在研究数字化的过程中，我还被一件事情苦恼，就是怎么分清经济的“虚”和“实”。
都说制造业是实，平台是虚。但对我来说，数字经济的灵魂之一，就是虚实边界在消融。


但我一直找不到简洁的逻辑把这个想法讲清楚。今年，这个事情算是解决了。
第一件事是，我在CIO们的会场里发现，现场除了制造业企业外，还有很多数字服务商，包括阿里、腾讯、字节、华为等大厂。我意识到，其实制造业企业的很多数字化，都用到了平台的能力和工具。
第二件事是跟一个朋友聊天，知衣科技的郑泽宇。
泽宇是我长沙老乡，学霸，奥赛选手，也是中国人工智能行业的年轻元老。谷歌、字节，他一直是“平台”这一挂的选手。但是前几年，他和我另一个朋友冯敏一起做了家公司，冯敏也是平台这一挂做电商的。
他俩现在在搞制造业，服装制造的数据化。
比如说一件衣服，不管你在哪个平台卖，这个数字化停留在哪个层面？冯敏给了一个非常精准的词语，成品。
不管哪种类型电商，多少种SKU，被数字化的都是商品本身。
那“成品的过程”呢？不就是所谓的产业互联网么？制造业数字化不就是这个概念的组成部分么？
一个向下渗透，一个向上生长。


突然想到之前写过的一句话——
“数字平台，既是一种企业组织，更是一种经济形态”。
当时抽象的思考，终于找到了落地的场景。
在静态的二分世界里，我们习惯了非黑即白，平台是虚，制造为实。想当然地认为，制造业要发展，平台就需要限制。
在动态的现实世界中，我们看见的却是这样的图景——
他们在各自的进化中，不断接近。平台和制造业，总算要金风玉露一相逢了。
但愿这次相逢，会胜却人间无数。
最近有本畅销书叫《为什么伟大不能被设计？》
为什么伟大不能被设计？我想，佛山制造业的数字化已经给出了答案。
Chapter 3
YOLO：要，我现在就要
01
我只活一次


这是今年五一的出行消费数据。和2019年相比，出行人次是同期的119%，但旅游消费101%。
直观解释就是“消费降级”，毕竟每个人花的钱确实是少了。
不过有时候，换个角度，结论就不一样。
今年五一我来上海，找朋友要司机，说司机请假出去旅游了。
40岁的中年人，十多年从没出过远门，突然聊发少年狂，两公婆还分头行动，一个跟哥们开车去淄博撸串，一个跟闺蜜去长沙打卡。
我看到那个数据的时候，脑子里忽然就出现了这件事——
这个数据说明，有19%的人，疫情前从不旅游，疫情后决定对自己好一点。即使不富裕，节衣缩食，还是要在路上，去体验人生。
毕竟，生命那么短促，人只活一次而已。


YOLO（You Only Live Once，你只活一次），这是过去几年特别流行的一个词语。
听上去像情绪吧？生死看淡，不服就干。还真不是。
它是一种新的价值观。
所谓价值观，就是会对社会各个方面，都会产生深刻影响的思想潮流。
那YOLO这个价值观的核心是什么呢？活在当下。
为什么想活在当下？
过去两年，学术界研究这个的很多，还有专门的模型——


YOLO意味着关于未来的折现率变大了，所以未来那点快活变得没啥吸引力，还不如今天多快活一点。
记得有一句俗话，“你永远不知道明天和意外哪个先来”。
国家大事、气候问题、各种病毒，都是我们渺小的人类控制不了的事情，所以，对于那些想不清也管不着的未来，算了，放一放，多顾着点今年就好。
这个词还让我们想起另一个词语，延迟满足。
为什么可以延迟满足？因为对未来有确定性预期，延迟了可以满足。但如果如果延迟了不能满足呢？
那就，要，我现在就要，因为YOLO，我只活一次。


现在，YOLO这个价值观已经对美国社会产生了很大的影响。
《经济学人》写过一篇深度报道，专门讨论YOLO在美国社会中的表现和影响，里面说到一个年轻人，叫内特·莫斯利（Nate Moseley），29岁，他是美国一家大型服装零售商的采购员。
他早就想离开这个古老行业了，但是一直犹豫不决，毕竟薪水高，13万美金。
今年他创建了一个名为「20多岁的危机」的表格，写了很多下一步行动的可能选择：上编码课，挖以太坊，参加2022年的政治竞选，搬到加勒比海地区，开一家旅游公司……
然后，2020年6月1号，他行动了。为什么，因为疫情后他觉得，那种回到从前的想法不再吸引，“时间是个单行道，我只活一次，如果不是现在，我什么时候才能改变？”
这是美国式的YOLO，越来越多人选择推翻自己的生活，放弃了舒适而稳定的工作，开始了新的冒险事业。


《经济学人》杂志也说，职业白领，金领开始“生死看淡，不服就干”。
很多经济学家也认为，这种价值观正加速美国的创新。比如说，60年代嬉皮士文化，很多硅谷大佬都是嬉皮士，包括苹果创始人乔布斯。
中老年人也YOLO。2020年之后，很多有储蓄的中老年人，忽然想明白了，一辈子忙忙碌碌所为何来？
一直想着退休后要去加勒比海钓鱼，去撒哈拉徒步，或者在院子里晒太阳。所以，就像《鹿鼎记》里面的韦小宝一样，“老子不干了”。
然后，美国55岁以上的劳动参与率下降了2个百分点，相当于150万的劳动力永久的退出了劳动力市场——


这对宏观经济来说意味着什么？通胀——
劳动力供应紧张，（名义）工资增长，然后推动全社会价格上升。
这已经是美国经济学界的共识。
前美联储主席，2022年诺贝尔经济学奖得主，伯南克说：“美国劳动力市场参与率下降，劳动力供给不足是构成通胀上行的主要因素。”


美国的YOLO主要体现在就业市场上，中国的YOLO有点不同。
今年中国有个热词——特种兵式旅游。
我从微博上截了一张图，来自一个年轻的成都的码农，柟多多，他在网上爆红是因为5天内打卡五岳。


这个小伙子是旅游爱好者，今年他突然萌生了一个疯狂的念头，要用五天假期爬完五岳。说干就干——
4月28号下班，立即出发，第一站，南岳衡山，中午登顶，打卡，下山，然后马上出发奔赴下一站，嵩山，登顶，打卡，下山，再下一站，泰山，恒山，华山。
五天，五城，闪现五岳山顶。
我开始不是特别理解——然后五一节特地带儿子去了趟沈阳做特种兵式旅游，早上6点钟二等座，打卡工业博物馆，撸串，然后去皇太极的北陵公园，中途还陪他打卡了两个游乐场，晚上11点晚班机回到北京。
很刺激，感觉人生是浓缩的。
然后再想想这个男孩，突然就理解了，人生不就是在路上吗？
“五岳归来不看山”，你想想，5天，120个小时，浓缩了别人的半生和山河的精华，何等的刺激？最重要的是，成本也不高，负担得起。
所以，中国式的YOLO会体现在消费市场上，一方面因为家庭资产负债表受损，还是想省钱，另一方面，又真的觉得人生苦短，要多体验。
所以我们在消费上会发现很多奇怪的悖论，看着像消费降级，但又不完全是消费降级。
我总结了一下，中国式YOLO=【低成本，强体验】
02
枫叶租车


前两个月，我跟枫叶租车的创始人聊到这件事，他一听，太对了。
“设计符合时代价值观的产品，提供符合时代价值观的服务，这正是我们公司发展的轨迹。”
比如，为什么要切入高端汽车租赁市场？最开始是基于对“消费升级 vs 消费降级”的思考。
举个例子，你十年前买个帕萨特多少钱？20多万？现在宝马3系，大约也是20多万。所以，你很难界定什么叫升级或降级。
但用户对品质的追求是永恒的，所以他们一开始就决定了方向，要让用户“用更少的钱享受到更高端的品质”。
接下来发现，年轻人对汽车的拥有权和使用权的界限越来越模糊。在老一辈人的观念中，汽车是身份和财富的象征，但对于年轻人来说，它只是一个出行的工具。
年轻人追求的是如何能有更好的驾乘体验，通过体验不同的产品获得不同的乐趣。
所以，这是他们的另一个出发点，要让用户“用同样的钱获得更多的体验”。
在这两个思考下，从高端汽车租赁这个场景入手，就变成了顺理成章的事情。


特别有意思的是，他们发现，高端车的用户比自己想象的要年轻差不多10岁。
这时候，他们开始更多地考虑年轻人的价值取向，发现整个汽车产业在技术层面的冲击下，连对车的定义都发生了变化：从资产到玩具。
所以整个产业链的销售模式，以及客户的消费模式都发生了改变。
“体验”这个词变得更重要。
这些变化都促使他们去思考，为什么不能为用户创造更高频的极致体验呢？
比如保时捷、奔驰、宝马、沃尔沃、特斯拉这些车，尤其是新车型，对于年轻人来说，可能是向往，但是还有点够不着，能不能当下就要，又要得起呢？
这就是他们正在推出的“汽车订阅”。


汽车订阅，和长租比较类似，但是长租的意思是，你这段时间只能开这辆车。订阅的意思是，你什么时候觉得这个车不想开了，可以在订阅池里面再换一辆不一样的车。
所以，他总结说，从汽车租赁到汽车订阅，本质上都是提供出行解决方案。但这个方案，一定要符合社会的价值观变化。
他们这个方案，契合了年轻人对整个汽车产品的新思路，YOLO。
枫叶这个案例也让我再次肯定，YOLO在中国市场上会更多地体现在消费的“高性价比，高频次，强体验”。
这个思路下，很多消费场景都变得可以理解。比如小家电行业里的养生壶，煮蛋器，空气炸锅，新款层出不穷；茶饮行业里不断推破圈的联名产品......
这些热闹背后，就是YOLO价值观的渗透，要快，要体验。
03
生如夏花
对YOLO这个事情，我感受特别深，因为我是长沙人。长沙就是YOLO精神特别强的城市。
这两年，我碰到所有人都告诉我，超爱你们长沙哦。
为啥？我觉得就是长沙这个城市骨子的YOLO气质，恰好回应了这个时代的YOLO心态。
上个月我回长沙，跟老同学一路顺着著名的网红区域逛，天心区，还有解放西路，然后发现一大溜熟悉的名字——
茶颜悦色、文和友、墨茉点心局、虎头局、三顿半、费大厨、柠季、盛香亭、零食很忙……居然全出自我老家。
这里面很多品牌都曾经是社交媒体的绝对宠儿。
我一查，这几年长沙居然有86个网红品牌，一浪接一浪，虽然不断有前浪被拍死在沙滩上，但总有后浪滚滚来。
而且不管前浪是成是败，那种一瞬间铺天盖地占据所有心智的场景不会持续，而且前浪消失的速度越来越高，概率也很高——而这，也正好是这些年网红品牌的常态。
所以，很多讲究“基业长青，长期品牌”的学者对这种“昙花一现”的现象颇有微词。
但我反而觉得，正常。
那天看巴菲特的直播，看到老爷子仍然喝可口可乐。突然意识到，像可口可乐这样的品牌故事，不会在这样一个YOLO时代出现了。


不是因为产品不行了，而是因为供给更充沛，认知更多元，信息流更快速——
你可以在极短时间内触达更多用户，占领更大市场。这意味着什么？现在红1年可能相当于之前红10年。
所以对产品，对品牌而言，你面对的是一个更广阔，但也更稍纵即逝的市场。
在这样一个YOLO的时代，【生如夏花】可能才是常态。


我今年特别认真地思考了“生如夏花”这四个字。
从前，时间犹如深潭，慢慢的岁月，慢慢的成长。
今天，时间犹如激流，瞬间到高潮，也会瞬间被荡涤。
但是，开放过，存在过，被看见过，没有价值吗？
比如说淄博，很多人觉得这是非市场化的行为，炒作，泡沫。
没错，淄博烧烤的温度降下去了。但是换个角度看看？淄博很多小商家的人生，就在这两个月内发生了改变：

卖鸭头的小哥叫伊扬，曾经一夜直播卖货100万。



小饼店家的利润4、5月曾经高达100万，现在“断崖式”下跌到10万，但比之前还是多不少。




从个人角度来说，将一个月活成了一年、十年的例子不在少数。
从城市角度来说，淄博被看见了。不说这些社交媒体动辄百亿的数据，就说经济学家这个群体，什么时候讨论过淄博？我觉得这个价值可能比任何城市名片工程都有用。
所以，曾经被看见，难道不也是一种幸运？


这些事情让我继续思考关于“时间”和“空间”的问题。
作为一个信息生物，人类拥有的无非就是空间和时间两个维度。自从苹果开启了移动互联网时代后，数据喷涌，这意味着什么呢——
我们面对的信息空间被无限扩张了，而信息流动的速度越来越快，感受到的“时间”被压缩了，变短了。
我们看见的可能是一夜爆红，转瞬即逝，但在更哲学的意义上，这是时间的相对论，因为在今天的技术条件下，所有的生命所面对的时间已经变快了。
而这，意味着太多变化——
品牌、影响力、价值这些东西本就是人类的共识，当时间变“短”的时候，共识构建和破裂的速度也会变得越快。
这意味着，YOLO，是时间相对论的产物。


人类的空间被扩展，时间被缩短。
YOLO时代，品牌来来去去，影响力沉沉浮浮，价值起起落落。
对一个品牌，一个人，一座城来说，也许生如夏花未免遗憾，但这是否也意味着，在同等的时间长度上，每个人，每个品牌，每个产品，每座城，都有被看见的机会。
我们都是技术的生物。
回头想，“人类”这个生物在苹果手机面世的那一刻已经被改变了。
今年通用AI的出现，只是将这个变化再往前推进了一步而已。
作为“未来”的移民，我意识到，既有的观念、价值都即将或者正在发生重大的改变，既有的经验可能都被荒芜，所以，活在当下就好。
这不是短视，不是注重享乐，而是时间的相对论。
我想起了那个冲进球场拥抱梅西的孩子，我记得他仰着的头，张扬无惧的笑容。
是啊，YOLO，你活且仅活一次，我知道被看见过，被改变过，这就够了。
所以，有人问我，共潮生有压力吗？
我早问过自己，你是要永远在镁光灯下么？还是绽放一次也可以？
答案是，后者，明年，明天，你记不记得住根本不重要。
We only live once we only live tonigt.
请记住今夜就够了。


Chapter 4
服务业工业化2.0
01
数字能力