上海银行两张罚单累计遭罚1380万元：理财业务成违规“重灾区”！

金融虎讯 11月20日消息，近日，据国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司因存在32项违法违规事实收到两张690万元的大额罚单，累计遭罚1380万元，其理财业务成为违法违规的“重灾区”。
其中一张罚单显示，上海银行存在19项违规被要求责令改正，并处罚款共计690万元。具体包括：一、不良贷款余额数据报送存在偏差；二、漏报贸易融资业务余额EAST数据；三、漏报核销贷款本金EAST数据；四、漏报质或抵押物价值EAST数据；五、漏报权益类投资业务EAST数据；六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据；七、漏报其他担保类业务EAST数据；八、漏报委托贷款业务EAST数据；九、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差；十、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差；十一、理财产品信息登记不及时；十二、监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；十三、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报；十四、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报；十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误；十八、虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户；十九、小微企业划型不准确。


另一则行政处罚显示，上海银行的理财业务存在13项违法违规事实被要求责令改正，并处罚款共计690万元。具体包括：一、封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日；二、理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年；三、将无法持有至到期的资产以摊余成本计量；四、未按规定披露理财产品的杠杆水平；五、开展理财业务违反公平交易原则；六、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%；七、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；八、理财业务数据登记错误；九、违规发行大额存单；十、为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎；十一、委托贷款资金来源审核严重不审慎；十二、委托贷款违规用于购买理财；十三、违规向委托贷款借款人收取手续费。


据了解，今年以来，上海银行已不是首次领到大额罚单。今年4月，国家外汇管理局上海市分局公布一张针对上海银行的行政处罚决定书，对该行在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域的部分违法违规行为给予警告，并罚款9834.5万元人民币，没收违法所得19.9万元人民币。同时，对三名相关责任人分别给予警告及罚款。
值得一提的是，在上海银行的理财业务遭到重罚之前，其子公司上银理财刚刚迎来了新任的总经理。国家金融监督管理总局上海监管局行政许可信息显示，11月8日，核准了王圣垚上银理财有限责任公司总经理的任职资格。
上银理财于2022年3月获得开业批复，注册资本30亿元，为上海银行全资子公司。据了解，王圣垚在公司开业时即获批为上银理财董事之一。上银理财的上一任总经理为陈刚。
三季度报告，2023年1-9月，上海银行实现营业收入392.73亿元，同比下降5.76%；实现归属于母公司股东的净利润173.45亿元，同比增长1.03%。截至报告期末，上海银行不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率290.02%，较上年末下降1.59个百分点。截至报告期末，上海银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.25%、10.15%、13.13%。
上海银行2023年半年度报告显示，截至报告期末，上银理财总资产为41.05亿元，净资产为39.81亿元，管理的理财产品规模3152.29亿元，报告期内实现营业收入3.11亿元，净利润1.91亿元。与去年同期相比，上银理财的营收、净利润均出现一定下滑，分别同比下降24.15%和34.59%。(金飞)