民生银行贵阳分行警银联动 成功拦截诈骗汇款

本文转自：人民网-贵州频道
12月1日，笔者从民生银行贵阳分行获悉，该行营业网点通过主动甄别、警银联动堵截了一起不法分子冒充“公检法”人员诈骗客户汇款的风险事件，并成功拦截了1万元的诈骗资金转移，及时为受害人挽回了资金损失。
据了解，客户到民生银行贵阳分行营业网点办理现金汇款业务，网点工作人员向客户了解现金汇款收款人信息，随后客户拿出一张记载了收款人信息的纸条，纸条显示收款人：临沂市公安局**分局，收款账号：9902****。因收款人信息含“公安局”字样，立即引起网点工作人员警觉，便进一步与客户核实汇款用途及目的，客户称其侄儿被公安局抓捕，现需向该公安局汇款人民币1万元保释金才能释放。正在这时，客户接到该“公安局”电话，对方要求客户立即汇款，网点业务主管见状及时介入并协助客户通过电话再次与该“公安局”人员开展信息核实，在询问对方警号时，对方支吾不语且不愿意配合后续信息核实工作。
鉴于客户不清楚收款方银行行名、对收款方身份存疑等情况，网点经研判后初步判定客户可能遭遇不法分子冒充“公检法”实施电信诈骗套路，第一时间联系公安局进行核实、向属地公安局报案并联系反诈中心协助核查。为切实保护客户资金安全，办案民警与网点工作人员结合冒充公检法诈骗等典型电诈案例，向客户详细讲解电信网络诈骗的常见手段，告知其“不轻信、不上当、不转账”，通过耐心劝阻，客户放弃汇款后离去。网点通过警银联动机制及时为客户止损1万元。
民生银行贵阳分行温馨提示，当前电信网络诈骗犯罪类型层出不穷，某些不法分子为实现非法目的，通过非法手段获取受骗人的身份证号、住址等个人信息后，会自称为XX公安局、检察院、法院工作人员，准确说出受骗人的真实信息后，会称受骗人存在洗钱、犯罪等情形，并不断诱导受害人向其提供的账户进行转账汇款，导致受害人资金损失被骗。广大群众在日常生活中需保持警惕，公检法等国家机关绝不会采取电话、短信、微信、QQ等形式进行案件办理，任何要求提供银行账号、密码、验证码，把资金转移到“指定账户”或“安全账户”的，都是诈骗！民生银行将积极配合公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪，及时阻断电信网络诈骗犯罪链条，切实维护人民群众生命及财产安全。（民生银行贵阳分行）