法兴银行风险管理再遭质疑：前交易员公开控诉，呼吁改革监管制度

近日，一名前法国兴业银行的交易员卡维什·卡塔利亚（Kavish Kataria）公开发声，猛烈抨击这家法国银行。卡塔利亚声称，自己因进行了一些未经授权的高风险押注而被解雇，但坚称银行方面把他当成了“替罪羊”，并未承担因错过交易而产生的相应责任。
卡塔利亚曾是法国兴业银行达美一号（Delta One）部门的一员，然而去年，他和团队负责人Kevin Ng一同被银行解雇。对于这次解雇，卡塔利亚表示强烈不满，并在社交媒体领英上发表长文，详细阐述了自己的遭遇。
据卡塔利亚所述，他的交易损利情况每日都会向上级进行详尽汇报，无论是香港的团队上级还是巴黎总部的上级，都会接收到他每日发送的交易电子邮件。然而，尽管他保持着这样的透明度，银行方面在发现某些交易出现问题后，却选择将他解雇，而非承担起风险系统失误的责任。
“他们没有对风险系统的失误承担责任，也没有在正确的时间识别交易，而是简单地解雇了我，终止了我的合同。”卡塔利亚在帖子中如此写道。
法国兴业银行本周早些时候证实了这一事件，表示在对交易进行内部审查后，确实解雇了卡塔利亚和团队负责人Kevin Ng。然而，对于卡塔利亚的指责，银行方面选择保持沉默。银行发言人拒绝就这篇帖子发表评论，但针对两人的解雇事件发表了一份声明。
声明中提到：“我们严格的控制框架使我们能够确定2023年的一次性交易事件，该事件并未产生任何实际影响，并且我们已经采取了适当的补救措施。”
然而，有知情人士向英国《金融时报》透露，尽管这次事件并未给兴业银行带来直接经济损失，但如果市场出现低迷情况，潜在的损失可能会高达数亿美元。
据该知情人士进一步解释，卡塔利亚一直在进行印度指数期权交易，而这种交易并未得到银行的明确授权。由于这些交易大多是日内交易，因此并未被立即发现。卡塔利亚则强调，这些交易都是自动记录的，并且他每天都会向整个集团发送电子邮件，提及这些已经和解的交易。
“其他人很容易就会说，我们不知道他所做的交易。”卡塔利亚在帖子中写道，“这意味着要么你没有做好你的工作，要么你不适合这份工作。”
卡塔利亚自2021年加入法国兴业银行香港分行后，声称在短短的8个月内就为该部门赚取了5000万美元的利润。然而，这次事件后，他不仅被扣了7天的工资，前一年的奖金也被全部扣除。
在领英的帖子中，卡塔利亚不仅表达了对银行的不满，更呼吁整个交易行业加强监管。他表示：“贸易行业如此庞大，但却没有为交易员伸张正义的规则或法规。”
这一事件也再次引发了人们对银行风险管理的关注。法国兴业银行曾因2008年的“流氓交易员”Jerome Kerviel事件而遭受重创，当时Kerviel的违规交易给银行带来了高达49亿欧元（约合52亿美元）的损失。值得注意的是，Kerviel曾在与卡塔利亚相同的衍生品部门工作过。
对于法国兴业银行而言，风险管理显然是其需要持续关注的关键领域。上周五公布的财报显示，该行第一季度净利润下滑了22%，低于预期。尽管股票衍生品销售的利润有所增长，但仍未能完全抵消零售银行和固定收益交易的疲软表现。在此背景下，如何平衡业务创新和风险管理，无疑是该行面临的重要挑战之一。
本文源自金融界