兴银理财产品包揽冠亚军，“睿盈优选平衡5号”超额收益获取能力优异丨机警理财日报

南财理财通课题组 黄桂煊


榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在1-3个月（含）的公募混合类产品，同系列同投资周期产品保留一只。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
近3月混合类产品榜单出炉，兴银理财产品表现亮眼包揽冠亚军
南财理财通数据显示，截至7月4日，在理财公司1-3个月（含）混合类公募产品近3月业绩榜单中，有5家理财公司产品上榜，其中兴银理财和工银理财各上榜3只产品，中邮理财上榜2只产品，交银理财和农银理财各上榜1只产品。
从收益情况看，兴银理财产品表现亮眼，“睿盈优选平衡5号”和“富利兴合汇宁三个月定期开放2号”摘得榜单冠亚军，“富利兴合常青三个月定开2号”排名也进入前五，三款产品近3月净值增长率分别为2.940%、1.775%和1.241%，近3月年化收益率分别为11.298%、6.819%和4.869%，较榜单其他产品具备一定的领先优势。排名第三位和第四位的产品分别来自工银理财和中邮理财，近3月净值增长率分别为1.549%和1.407%。
“睿盈优选平衡5号”净值增长率大幅提升，超额收益获取能力优异
据南财理财通数据，兴银理财“睿盈优选平衡5号”是以绝对收益策略为主的偏债混合类理财产品，成立于2020年6月29日，运作模式为开放式净值型，产品风险等级为R3（中风险），投资周期为3个月，业绩比较基准为“中债新综合财富（1年以下）指数收益率*75%+沪深300指数收益率*25%”。
从业绩表现看，兴银理财“睿盈优选平衡5号”成立以来稳健运作，2024年春节后产品净值迅速上涨，尤其是4月17日后产品抓住向上收益弹性，5月22日净值涨至1.06645，期间（4.17-5.22）净值涨幅达到8.73%。
截至7月3日最新净值，产品春节后（2.18-7.3）净值增长率达到2.86%，同期偏债混合型基金指数涨跌幅为2.70%，业绩比较基准涨跌幅为1.45%，“睿盈优选平衡5号”涨跌幅相比偏债混合型基金指数和业绩比较基准分别高出0.16和1.41个百分点，展现出较强的超额收益获取能力。


总结来看，“睿盈优选平衡5号”有以下三方面优势：
1、固收打底，攻守兼备。“睿盈优选平衡5号”为绝对收益策略为主的偏债混合型产品，重视股债轮动主动管理，不低于60%的固收底仓为产品积累安全垫，同时通过灵活配置20%—40%的权益仓位获取向上收益弹性，择机抓住资本市场机会，是投资者在当下震荡市中的较优选择。
虽然市场在受各种负面消息冲击下，投资者对于权益的体感很差。但是冷静下来分析，就事实而言，中国权益资产的定价规律并没有发生失控的因素，换而言之，投资者也无须用失控的假设来认知当下的权益市场。在兴银理财看来，从经济周期的位置、AH股的估值性价比以及AH股未来对股东的回报三个因素看都是积极的，当下以平淡而乐观的心态参与AH股的权益投资，一定期限内是可以给投资者带来回报的。
2、投资期限短，产品流动性较高。目前，市场上主流的混合类产品多数偏好中长期限，流动性较低，而“睿盈优选平衡5号”投资周期仅为3个月，流动性较高，可方便投资者根据市场情况和资金周转需求把握资产配置节奏。
3、起购门槛低，不收取超额业绩报酬。“睿盈优选平衡5号”起购金额低至1元，产品申购费为0.6%/年、投资管理费为0.8%/年，托管费为0.03%/年，不收取赎回费和销售服务费，同时不收取超额业绩报酬，产品费后收益全部归客户所有。
目前，该产品正处于投资周期内运作，下一投资周期将于8月16日11:00至8月21日17:00开放预约申购，投资者可前往兴业银行手机银行APP购买！
（数据分析师：张稆方）