工银金租落子香港，9亿美元设立工银航运

本报（chinatimes.net.cn）记者付乐 北京报道
近日，工银金融租赁有限公司（下称“工银金租”）在香港设立工银航运金融租赁有限公司（下称“工银航运”）获得监管批准，同意工银金租以自有资金出资9亿美元，并持有工银航运100%的股权。
《华夏时报》记者梳理发现，当前金租公司专业子公司共7家，其中注册地在香港的有3家，1家在爱尔兰，其余均在上海。
7月13日，素喜智研高级研究员苏筱芮对《华夏时报》记者表示，近年来金融租赁公司不断探索服务实体经济、小微企业，不断完善金融生态圈。在总资产规模、新增投放规模等均取得亮眼成绩。
工银航运获批设立
国家金融监督管理总局日前发布《关于设立工银航运金融租赁有限公司的批复》，同意工银金租在香港设立工银航运金融租赁有限公司，以自有资金出资9亿美元，并持有工银航运100%的股权。
批复中提到，工银金租应按有关法律法规，履行相应法定程序，并及时向金融监管总局和天津金融监管局报送进展情况。同时，应加强对境外专业子公司的管理，督促其依照法律法规审慎经营，提升专业化水平，及时向金融监管总局和天津金融监管局报告重大事项。
工银金租成立于2007年11月，是国内首家银行系金融租赁公司，注册资本180亿元，有航空、海事、境内综合租赁三大业务板块。
年报显示，工银金租2023年度营业收入190.91亿元，同比增长5.93%；实现净利润7.69亿元，同比增长390.81%。资产负债方面，报告期末，总资产2779.09亿元，较年初下降5.47%；风险管理方面，报告期末资本充足率15.13%，不良融资租赁资产率1.54%。
在近两年业务发展层面，今年1月，工银金租落地跨境人民币船舶租赁业务；2023年2月，落地分布式光伏项目，10月落地储能项目。
发行方面，工银金租发行固定或浮动利率的人民币、美元债券及票据，折合人民币618.55亿元，将于2024年至2031年到期，票面利率区间为1.25%至6.68%。
值得注意的是，这并不是工银金租第一次设立专业子公司。2018年3月，工银金租全资设立的工银航空金融租赁有限公司在香港开业。工银金租是行业首家拥有两家专业子公司的企业。
《华夏时报》记者梳理发现，当前金租公司专业子公司有工银航空金融租赁有限公司、工银航运金融租赁有限公司、建信航运航空金融租赁有限公司、国银航空金融租赁有限公司、招银航空航运金融租赁有限公司、华融航运金融租赁有限公司、交银航空航运金融租赁有限责任公司。
其中，注册地位于香港的有工银航运金融租赁有限公司、工银航空金融租赁有限公司、建信航运航空金融租赁有限公司、除了国银航空金融租赁有限公司注册地在爱尔兰，其余均在上海。
租赁属于全球性业务，为全球客户提供设备融资服务，涉及到跨国界的资产管理和金融服务。在飞机租赁市场，香港、爱尔兰和新加坡在全球范围内都是重要的飞机租赁市场，提供了优惠的政策税收。正如香港在2017年推出了飞机租赁税务优惠制度，吸引飞机租赁公司在香港开展业务。在船舶租赁行业，中国、日本、新加坡和希腊等占据重要市场，例如中国香港对合资格船舶出租商进行税务宽减，降低了企业成本，对于船舶租赁行业，银行融资是主要资金来源，香港作为国际金融中心，提供了多元融资渠道。
行业监管持续收紧
7月9日，中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2024）》显示，截至2023年末，金融租赁公司总资产规模达4.18万亿元，同比增长10.49%；租赁资产余额3.97万亿元，同比增长9.27%。
2023年在航空业务方面，金融租赁公司总机队规模达1873架，占中国租赁机队总规模的近80%。在航运业务方面，金融租赁公司船舶总量达2047艘，共计1.2亿总吨，在中国租赁船队中占比78.8%。
在金融租赁行业高质量发展的过程中，政策起到了关键的规范作用。
去年10月，国家金融监督管理总局发布《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》，着力防范和纠正大股东不当干预、公司治理和内控机制不完善、租赁物管理不到位等问题。
今年1月，金融监管总局对《金融租赁公司管理办法》进行修订，形成《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，坚持回归租赁业务本源，完善了业务经营规则和监管规则，调整优化监管指标，合理控制业务增速和杠杆水平。
不过，在金融租赁行业合规、稳健发展的同时，也面临融资压力、产品同质化、营销难题等挑战。在业内看来，对新能源、人工智能、医疗设备等特定领域，可提供定制化的租赁服务，根据不同行业和企业，设计多元的租赁方案，以减少同质化竞争，同时开发资产管理、设备维护等增值服务。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟