“固收+期权”公募理财近6月榜单出炉！最高半年净值增长近2%丨机警理财日报

南财理财通课题组 陈子卉


榜单筛选条件：理财公司成立期满6个月的“固收+期权”公募产品，同系列同投资周期保留一只，销售对象包含个人客户。本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
南财理财通数据显示，截至9月19日统计，在理财公司“固收+期权”公募产品近6月业绩榜单中，6家理财公司产品上榜。其中，招银理财上榜4只，平安理财上榜2只，工银理财、光大理财、华夏理财和广银理财各有1只产品上榜。
近期债市虽有震荡，但投资性价比仍较高，本期业绩表现靠前的产品主要依赖固定收益类资产的交易机会和票息优势。
工银理财“恒睿沪深300指数挂钩固定收益类6个月定开”以1.98%的净值增长率位列第一，光大理财“阳光青睿盈10号(6M中证500联动)”和平安理财“鑫享全球大类资产趋势一年定开5号”位列第二和第三，近半年净值增长率分别为1.57%和1.38%。
榜首工银理财“恒睿沪深300指数挂钩固收6月定开”为中风险固定收益类理财，业绩比较基准为“3％（年化）+20％*期间沪深300涨跌幅”。该产品在2020年至2021年表现较好，受益于彼时股市较好表现，2020年净值增长8.34%；2022年和2023年业绩表现不佳，其中2022年区间收益告负，2024年以来产品净值走势较为平稳，净值增长2.25%。
该产品近期收益主要来源于债券市场，权益持仓占比较低，在5%以下，期末未见金融衍生品持仓。截至上半年末，该产品债券和公募基金持仓分别占总资产的六成和三成；前十大持仓多为银行永续债、国债、银行优先股和纯债基金。运作报告显示，在上半年运作期间，该产品灵活提升组合久期和杠杆水平，同时适度开展长期限利率债的波段操作增厚产品收益。此外，该产品配置具有长期上行趋势的红利低波、黄金等优质大类资产，灵活布局有色金属、出口链等结构性机会，提升组合整体收益水平。
光大理财“阳光青睿盈10号(6M中证500联动)”为中低风险固定收益类结构性产品，业绩比较基准（年化）为2%—6.5%，采用“类固收资产投资+场外期权”策略参与中证500指数投资。该产品规模较小，仅为1788.85万元（上半年末），通过持有私募资管产品间接投资债券和股票市场，前十大持仓资产为券商资管计划、信托计划和保险资管产品。结合近期中证500指数走势来看，该产品主要收益或由固收及类固收资产贡献。
从近期新发情况看，截至9月20日，8月以来理财公司新发15只（按登记编码核算）“固收+期权”公募产品，兴银理财发行热情较高，新发8只产品。其中，多只产品挂钩泰隆银行“钱潮大类资产趋势策略指数3.2”。此前多家未设立理财公司的中小银行收到属地监管通知，要求压降存量理财规模，中小银行选择与头部理财公司合作定制理财产品也是可选路径之一。
数据分析师：张稆方