十余家金融机构亮相2024服贸会，绿色贷款余额平均超7000亿元

南方财经全媒体记者卢陶然、21世纪经济报道记者李德尚玉 实习生朱丞章、杨佳轩 北京报道
做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，是金融服务实体经济高质量发展的关键着力点。
在本届服贸会上，国家开发银行、进出口银行、农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、中国人保、中国人寿、中信建投证券、银河证券、华夏银行、北京银行、北京农商银行等16家金融机构，在各自展位开辟专区，展示其支持京津冀协同发展的案例。
21世纪经济报道记者在本届服贸会现场了解到，当前，我国已建成最大的绿色信贷市场。央行数据显示，截至今年6月，绿色贷款余额达34.76万亿元，同比增长28.5%，其中碳减排支持工具累计撬动了碳减排贷款超过了1.1万亿元。
记者梳理后发现，截至9月18日，A股共计42家上市银行，共有36家在中报公告中披露了2024年二季度绿色信贷余额的数据，总量约为25.48万亿元，平均超7000亿元；较上一年末，A股上市银行绿色贷款余额平均增速为19.80%。
自央行实施碳减排支持工具以来，共有不少于29家银行在官网按季度披露了碳减排贷款的相关信息。
然而，这29家银行碳减排贷款披露进程不一，自2023年第三季度至2024年第二季度，国有六大行均未披露2024年第二季度碳减排贷款信息，而17家城商行中有9家完成了2024年第二季度碳减排贷款信息的披露。
根据公开资料整理，42家A股上市银行共有36家在中报公告中披露了2024年二季度绿色信贷余额的数据，10家未披露较上一年末增速。
21世纪经济报道记者统计后发现，根据披露数据，A股上市银行2024年二季度绿色信贷余额总和约为25.48万亿元，平均超7000亿元；较上一年末，A股上市银行绿色贷款余额平均增速为19.80%。
国有六大行绿色信贷余额显著增长，工商银行绿色贷款余额突破6万亿元，总量位居行业首位；中国银行境内绿色信贷余额折合人民币36659.03亿元，同比增长39.77%，增速位居六大行首位；建设银行绿色贷款余额达到4.46万亿元，同比增加14.93% ；农业银行绿色信贷余额超过4.8万亿元；邮储银行绿色贷款余额6930.99亿元，较上年末增长8.66%；交通银行境内绿色贷款8709.98亿元，增幅5.96%。
工商银行在2024年半年报中表示，该行通过中国香港、新加坡及伦敦三家境外分行发行了等值17.4 亿美元的全球多币种“碳中和”主题境外绿色债券。
在本届服贸会工行的展台上，21世纪经济报道记者看到了工行推出的绿色金融服务品牌“工银绿色银行+”，以及工行自身在通过科技赋能践行绿色低碳方面所取得的成果。工商银行参展工作人员向21世纪经济报道记者介绍，工商银行从绿色金融政策、布局、产品、风控、管理、研究、组织等维度，持续推动绿色金融体系提档升级，做好自身碳足迹管理，参与绿色金融国际合作和标准建设。
记者发现，中国银行展台展示了“中银绿色+”品牌和产品体系，展出了多个国际绿色项目；建设银行展台相关负责人也向记者介绍，该行下沉服务重心，致力于推动绿色金融与基础设施、乡村振兴、住房租赁、普惠、零售等重点领域融合发展。
在股份制银行中，仅光大银行增速近30%，其余中信银行、平安银行等8家银行的增速自15.31%至9.96%不等；城商行的披露表现不一，郑州银行、成都银行、重庆银行和江苏银行未披露绿色贷款余额的数据，增速排名前三的银行为齐鲁银行、苏州银行和北京银行；农商行则两极分化，渝农商行、苏农银行、江阴银行、无锡银行、常熟银行未披露绿色贷款余额的数据，瑞丰银行增速高达110.17%。
从余额总量来看，中国农业银行、中国建设银行、中国银行、中国工商银行的绿色贷款余额均超万亿，最高者为中国工商银行，其绿色贷款余额突破6万亿元；上述银行中股份制银行绿色贷款余额均超千亿，其中兴业银行以9151亿元的规模位居股份行首位。
在城商行中，南京银行、北京银行和上海银行的绿色贷款余额超千亿，厦门银行和西安银行规模不足百亿元，郑州银行、成都银行、重庆银行和江苏银行未披露绿色贷款余额的数据，其余银行均在百亿元规模；齐鲁银行虽在增速上排名第一，但其绿色贷款余额仅为347.79亿元。
华夏银行相关负责人在本届服贸会上向21世纪经济报道记者介绍，立足于绿色金融战略，华夏银行制定了全面统筹、稳妥有序、分类施策、创新驱动的绿色金融行动方案，持续开展重点领域生态营销。根据区域特点，提出差异化的绿色贷款营销策略。建立产业园区转型金融标准，服务产业园区绿色低碳转型。
在农商行中，瑞丰银行的增速位列第一，达110.17%，其绿色信贷余额则在8家已披露的银行中排名倒数第二。瑞丰银行在报告中解释称，期内，瑞丰银行出台了《绿色金融发展三年（2024-2026）行动计划》，加大了对绿色信贷的资源倾斜力度。沪农银行和渝农商行余额总量最高，分别为747.58亿元和674.6亿元。
据21世纪经济报道记者整理，共有不少于29家银行在官网按季度披露了碳减排贷款的相关信息。
值得注意的是，这29家银行碳减排贷款披露进程不一，自2023年第三季度至2024年第二季度不等。截至9月18日，国有六大行、股份制银行均未披露2024年第二季度碳减排贷款数据；城商行中有9家完成了2024年第二季度碳减排贷款的披露，西安银行、长沙银行、成都银行和重庆银行未完成披露，齐鲁银行披露了两个季度合并的数据，贵阳银行虽然进行了披露，但今年无新增碳减排贷款；农商行中，仅沪农商行进行了披露。
截至9月18日，披露至2023年第三季度的银行为中国银行和上海银行，中国银行加权平均利率最低，为2.49%。
披露至2023年第四季度的银行有5家，发放碳减排贷款加权平均利率为3.10%，其中农业银行加权平均利率最低，仅为2.55%。值得关注的是，兰州银行作为城商行，碳减排贷款加权利率排名最高，为4.30%。
披露至2024年第一季度的银行有11家，发放碳减排贷款加权平均利率为3.29%，除了建设银行和浙商银行外，其余银行加权平均利率均在3%以上。
披露至2024年第二季度的银行有10家，其中9家皆为城商行，发放碳减排贷款加权平均利率为3.10%。值得注意的是，贵阳银行虽然进行了披露，但今年无新增碳减排贷款。
从贷款项目及贷款所带动的环境效益来看，项目数量破百的银行有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和兴业银行，分别为391、370、336、184和130个。贷款所带动的碳减排当量中，国有银行表现亮眼，42家银行中排名前5者分别为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和招商银行。
21世纪经济报道记者关注到了兴业银行作为国内首家赤道银行，将数字人民币与绿色金融业务融合，实现了数字人民币采购海洋渔业碳汇业务，发放绿色金融贷款近百亿元。此外，还对开立兴业钱包或使用兴业钱包转钱、消费等行为给予碳积分奖励，助力绿色消费体系和数字人民币新生态的构建。
城商行中，除南京银行发放碳减排贷款金额超10亿元，其余银行贷款余额为亿元级及以下，其中宁波银行、北京银行、上海银行、华夏银行贷款余额相当，但上海银行、华夏银行带动的年碳减排当量仅为宁波银行、北京银行的约一半。