独家专访ING银行高管Uday Sareen、中港两地CEO潘启良：全球网络是我们的关键战略驱动力

21世纪经济报道记者 杨希 北京报道
作为一家扎根欧洲的全球性银行，ING银行已在超过40个国家和地区为大型跨国企业和金融机构提供金融和银行服务。此次Sibos年会在京举办，这家大型跨国银行的高管也来到北京，与参会机构深度交流。
会议期间，ING批发银行亚太区首席执行官Uday Sareen和ING银行中国内地和香港地区首席执行官潘启良接受了21世纪经济报道记者独家专访，从国际银行视角分享了他们对于批发银行业务和银行业趋势的展望。
Uday Sareen在银行业拥有30年的工作经验, 跨越亚太区、欧洲、中东和非洲地区。Uday Sareen在今年10月被任命为ING批发银行亚太区首席执行官，负责该行在亚太区11个市场的业务。Uday Sareen对记者表示，亚太地区同时涵盖新兴市场和成熟市场，为批发银行业务提供多样化的增长机会。此外，数字化转型和人工智能正在批发银行领域发挥作用，ING正在使用这些先进技术以提高效率和生产力。


潘启良加入ING超过30年，于2021年7月被任命为ING 批发银行中国内地和香港地区首席执行官。潘启良表示看好中国的经济前景，ING在中国的业务已经取得了相当大的进展，未来仍将重点聚焦行业领域，携手客户共同持续成长，ING也将进一步发挥其全球网络的优势，助力中国企业“走出去”。


《21世纪》：Uday Sareen先生刚出任ING银行亚太区负责人不久，希望制定哪些关键战略？
Uday Sareen：我们已经在亚太地区经营了近40年，这是我们全球网络的重要组成部分。我认为在亚太区业务的重点，是确保为客户提供专注的服务。因此，利用我们的全球网络，我们专注于在7大关键行业领域。值得一提的是，ING拥有欧洲最大的经营网络，覆盖23个国家。对亚洲大型跨国公司和国际企业来说，我们能够为他们提供进入欧洲网络的门户。因此，全球网络是我们的关键战略驱动力。
此外，我们的战略还包括帮助促进可持续金融的发展，因为可持续性是我们客户的重点关注。我们可以看到的是，可持续金融在亚太地区快速增长，过去几年几乎每年都保持50%左右的增幅，增长相当显著。ING去年在全球发行了1150亿美元可持续金融贷款和债券，我们承诺到2027年，这一数字将增加到1500亿美元。
总体来看，我认为有三方面关键驱动力，包括我们所专注的行业、可持续金融以及我们的全球网络。此外，亚太地区的GDP比重约占全球的30%，这里同时涵盖新兴市场和成熟市场，这将为我们提供多样化的增长机会。
《21世纪》：在当前全球经济环境下，ING如何看待未来亚太区批发银行市场的增长潜力？
潘启良：在亚太地区，ING非常关注中国内地和香港市场。因为ING是一家非常稳健且长期持续经营的银行，因此我们关注的重点在于行业领域。我们在中国的业务已经取得了相当大的进展，我们的客户群体非常国际化，因此我们的网络发挥了重要作用。我们在“一带一路”上表现优异，与很多发展中国家的企业都建立了深厚的合作关系。
Uday Sareen：我们可以为客户提供跨境融资服务，ING在25个“一带一路”共建国家都有业务往来。我们看到很多公司正在扩大规模，寻求新的供应链，譬如中国与墨西哥、中国与东欧之间的贸易往来。在这些市场中，我们都可以为客户提供跨境融资、货币兑换和外汇对冲服务。这些都与ING覆盖的行业和提供的服务网络紧密相关，这也是我们独特的竞争优势。去年有许多中国领先的电动汽车和电池公司在匈牙利进行了大量投资。
我最近刚从阿姆斯特丹调到新加坡办公，过去四年我一直负责ING批发银行的欧洲网络。应当说，ING在中东欧拥有最庞大的网络，这对进入欧洲市场的亚洲大型企业来说非常有价值。
《21世纪》：你如何看待金融科技对批发银行业务的影响？
Uday Sareen：这是一个很大的话题。从讨论数字化转型和人工智能如何发挥优势这个角度来说，我认为有很多举措正在发挥作用。我可以分享几个案例。
第一个例子是人工智能。目前ING已经拥有了领先的业务水平，因此为了提高效率和生产力，我们在贷款业务中使用人工智能，进行智能决策。这是实际应用的案例。另一个例子是可持续金融。我们正在与近2000位客户合作，帮助他们制定转型计划。我们开发了一款人工智能工具，用于收集、监测和评估数据，帮助客户生成转型路径。从数字化转型的角度看，我们为客户提供在线洞察，以提升客户体验。这些都是ING利用技术的实际案例。
《21世纪》：在你看来，未来批发银行将面临哪些主要趋势和挑战？
Uday Sareen：我想再次强调的是在可持续金融领域的机遇。因为仅仅从数字来看，未来5到10年内，亚太地区在绿色基础设施方面将需要约2.5万亿美元的资金。显然，可持续金融将是未来发展的关键驱动力。此外，从供应链角度来看，我们正在看到供应链多元化的趋势，这也为跨境融资带来了更多需求。
《21世纪》：ING在批发银行领域还有哪些创新举措？你如何看待这些创新的价值？
Uday Sareen：在可持续金融方面，在2017年，ING银行发行了全球第一个可持续发展挂钩贷款，ING是可持续金融领域的先锋。比如，我们在可持续金融方面首家合作的是飞利浦公司，我们作为独家顾问，为其提供了10亿欧元的可持续贷款。另一个具有潜力的方向是，我们看到亚洲和欧洲的大型企业将有机会进一步创新其业务模式，尤其是如何管理其全球业务。这将是一个新机遇。
《21世纪》：我也有一些问题想提给潘博士。你加入ING已经超过30年了。作为亲历者和见证者，你如何评价ING在中国的发展？
潘启良：我很幸运，能与ING银行一起成长。我们和客户一起经历过许多周期，甚至是危机。在这一过程中，ING银行不断学习，并坚定地融入中国市场。我们关注中国的顶级企业，并陪伴他们在国际市场上成长壮大。
我想我们有非常强有效的经营策略：选择合适的客户，并长期与他们一同成长。举个例子，当我在90年代在深圳开始我的工作时，就开始服务中集集团，到现在我们已经合作了超过20年。2006年，中集集团首次海外收购荷兰一家设备制造公司时，ING银行担任顾问并提供资金支持。近期中集集团首次进行可持续金融融资，也是由ING银行协助完成。能够扎根中国，并与客户共同稳定成长，我们感到非常自豪。
在中国内地和香港地区，我们主要关注七个行业领域，也跟踪企业供应链的变化。我认为中国也鼓励领先企业“走出去”，ING则是企业在出海过程中值得信赖的顾问。以海尔集团为例，近期海尔通过收购将业务扩展到南非，ING也参与其中。我们一直以专业知识服务客户的战略优先事项。
《21世纪》：当前商业银行面临哪些主要挑战？ING银行如何应对这些挑战？
潘启良：香港在外汇交易和融资方面扮演着重要角色，有越来越多的企业在香港投资，巩固其作为全球主要金融中心的地位。应当说，挑战永远存在。我们经历过很多周期，或许现在消费者信心不足，但我相信它会恢复，中国正在采取一切可行的措施来恢复信心。
我相信中国仍将是全球制造业的中心，中国完整的供应链在全球仍具有很强的竞争力。从这个角度来看，尽管存在挑战，我依然看到了潜力。经济总是有起有落，但我相信中国将持续增长。比如，我们有海尔和中国电信这样的客户，ING正帮助他们在全球扩展业务，这是中国经济保持活力的一种方式。作为银行，我们将继续在这些过程中提供支持。
本报记者林秋彤对本文有贡献
视频剪辑：柳润瑛 实习生梁芸烽