人行广东省分行：“缺口介入机制” 解科技型企业金融服务痛点 “粤科融”支小再贷款累计投放60亿元

南方财经全媒体记者 庞成 广州报道
近日，南方财经全媒体记者从人民银行广东省分行获悉，近年来，该行聚焦科技型企业金融服务中现存的“缺口”“短板”“痛点”，创新科技型企业全生命周期金融服务“缺口介入机制”，通过用好政策工具、创新信贷产品、完善配套措施、推动直接融资、搭建融资平台等措施，弥补市场手段难以覆盖的服务缺口，畅通科技型企业信贷融资、投贷担保租联动、资本市场直接融资等全链条全生命周期、多元化接力式金融服务的各个环节。
数据显示，2024年末，广东高技术制造业、先进制造业中长期贷款余额分别为1.3万亿元、1.6万亿元，同比增长7.2%、7.0%，科学研究和技术服务业贷款余额1932亿元，同比增长23.4%。
据人民银行广东省分行有关负责人介绍，在用好政策工具方面，该行首创“粤科融”支小再贷款专用额度和“智链通”“绿链通”再贴现模式，从前端激励银行机构进一步加大对科技型小微企业的支持力度。
截至2024年末，已累计投放“粤科融”支小再贷款60亿元，支持银行发放的优惠贷款中，近七成为信用或保证类贷款，惠及科技创新型企业1600余家；累计办理“智链通”“绿链通”再贴现71.2亿元，支持智能移动终端、半导体及集成电路等创新领域市场主体928家。推动科技创新和技术改造再贷款政策落地，科技型首贷企业和设备更新项目获得贷款224亿元。
在创新信贷产品方面，该行鼓励金融机构按照市场化、法治化原则，围绕科技成果研发投入、科技成果转化运用、科技成果应用生产三个阶段创新融资产品模式。例如，在科技成果研发投入阶段，创新推出“科技人才贷”“科技研发贷”，鼓励银行机构将科技型企业人才和研发投入情况作为授信或增信的重要参考依据；在科技成果转化运用阶段，创新推出知识产权许可收益权质押融资、技术合同融资模式，成功落地首笔地理标志用标企业商标许可收益权质押融资、“中试贷”“潮玩版权贷”“IP进莞贷”“技术合同贷”；在科技成果应用生产阶段，创新推出“创新积分贷”“评级贷”“信用分挂钩贷”等信用贷款产品。
在完善配套措施方面，该行推动广东全省各地市不断优化科技信贷风险补偿机制，通过先代偿后补偿、灵活调整财政补偿比例等方式与银行共担科技信贷风险。同时，构建“政府+银行+担保”“财政补助+创业投资+科技信贷”风险共担机制，充分发挥政策性融资担保机构融资增信和快速代偿功能，进一步分散科技信贷风险。此外，还加强“股贷担保租”业态协同，弥补联动服务缺口，创新构建“股贷担保租”协同的科技金融生态圈，共同满足科技型企业全生命周期融资需求。
在推动直接融资方面，该行联合中国银行间市场交易商协会等单位举办粤港澳大湾区银行间债券市场培训会，加强业务宣讲和项目推介，积极拓展银行间债券市场对科技型企业的直接融资支持。联合相关部门与沪深北证券交易所建立长期合作机制，搭建广东企业上市培育信息化平台，建设“三所一中心”流动服务站，在广东股权交易中心开展创业投资和私募股权投资基金份额转让试点。2023年以来，广东已有多家科技型企业成功发行科创票据，规模达934.2亿元，居全国前列。
在搭建融资平台方面，该行发挥“粤信融”平台信息服务功能，向金融机构推送工信、科技等行业主管部门提供的科技领域重点支持企业名单，实现精准对接企业万余家。牵头举办广东省金融支持大规模设备更新和消费品以旧换新政策宣讲暨政银企融资对接会、金融惠企政策进百园万企“雨露行动”、知识产权质押融资入园惠企专项行动等系列宣传对接活动近百场，持续提升科技企业融资便利性和获得感。