银行柜员智斗诈骗，成功堵截涉案资金转移

在金融安全的无声战场上，每一位银行工作者都是守护客户资金安全的勇士。近日，建行惠州人民路支行发生了一起惊心动魄的反诈较量，00后柜员小熊凭借敏锐的观察力和专业素养，成功堵截了一起涉案资金的转移。
1月12日下午，X女士神色匆匆来到建行惠州人民路支行，要求立即取出9万元现金。她的紧张情绪和一系列细微的可疑举动引起了柜员小熊的注意。小熊发现，X女士的账户在当日清晨先收到两笔小额试探性转账，随后从另一家银行转入9万元整。面对小熊的询问，X女士的回答显得仓促且与交易流水中的信息存在明显矛盾。
小熊迅速调取交易流水进行核查，发现汇款备注为“借款”，与客户声称的装修用途不符。同时，X女士在回答追问时神情慌张，眼神游离不定，更加坚定了小熊的疑虑。在银行消费者权益保护的框架下，为了防止客户资金被不法分子利用，小熊温和而坚定地拒绝了X女士的取现请求，并告知需要补充核实相关信息。
X女士见取现不成，急忙抓起银行卡转身离开。事后，市公安局通报称，该账户被确认为涉诈资金池。原来，诈骗分子以“验资放贷”为名，诱骗X女士抵押房产筹措9万元，企图通过取现转移赃款。小熊的及时察觉和果断措施，成功避免了X女士的财产权益遭受巨大损害。
这场没有硝烟的反诈阻击战，不仅彰显了小熊的专业素养和对银行消费者权益保护的坚守，更为维护金融秩序和客户权益贡献了重要力量。市公安局反诈专员对小熊的英勇表现给予了高度赞扬和表彰。
在金融安全的道路上，每一位银行工作者都是不可或缺的守护者。他们用自己的专业和智慧，筑起了一道道坚不可摧的防线，守护着客户的资金安全和金融市场的稳定。让我们为这些默默奉献的勇士点赞！
文：严鑫枫、章少俊