涉案流水500余万！“银行”的“好政策”联系你了吗？

“您好，我是银行客服，
现在政策调整，可以降低您的贷款利率......”
这样的电话
你最近接到过吗？
警惕！
天下可没有免费的午餐
“假客服”可是会“真诈骗”


今年6月
茌平区信发街道李女士
接到了自称某银行客服人员的电话
声称银行政策调整
可以降低客户的贷款利率
还准确说出了李女士的相关信息
这让李女士对“好政策”深信不疑
随后按照对方提示一步步操作
直到发现银行卡的十几万元钱被转走
才猛然醒悟自己被骗了
赶紧到信发派出所报案


民警迅速调取了
涉案银行卡资金流向等信息
发现其中一张涉案银行卡
在淄博某银行ATM机有取现记录
民警立即赶往淄博
在当地警方协助下进行调查
发现嫌疑人是一名年轻男子
戴着帽子、口罩，刻意遮挡面容
难以确认具体身份


民警毫不气馁
经过深入侦查研判工作
确定取款男子为王某
并在淄博一民宿内
成功抓获
王某及另外3名犯罪嫌疑人


经讯问
4名嫌疑人如实供述了犯罪事实
今年四月份以来
该犯罪团伙多次用他人银行卡刷“流水”
帮助诈骗分子转移诈骗资金
涉案银行卡数十张
银行流水500余万元
9月5日
该团伙4名犯罪嫌疑人
被移送检察机关审查起诉
目前
针对各类投资客户的诈骗
层出不穷
常见的主要有几类


升级VIP
诈骗分子会声称将客户升级为VIP会员，如果不按照提示进行操作，将会产生额外的扣费。从而诱导客户支付“手续费”、“保证金”，去银行“刷流水”。有的还会要求客户打开手机屏幕共享，表面上说是协助操作，实际上是盗取银行卡号、密码、验证码等信息。


退款、理赔、退税
诈骗分子谎称投资款出现问题，可以退款、理赔，或者有额外的退税，要求客户添加“平台客服”的微信或者QQ，或者打开一个虚假的网页。进一步再套取客户的银行卡、手机验证码等信息，最后将客户在银行卡中的钱全部转走。


调整利率
诈骗分子会冒充客服，声称可以帮客户调整存款、贷款或者各种投资的利率。之后再以检测银行卡的安全性为由，让客户向指定账户进行所谓的“虚拟转账”，从而实施诈骗。


防骗提示
1
官方核实身份。如果接到自称是投资平台、金融平台、支付平台的客服电话，一定不要轻信、更不要按照引导进行任何操作。情况拿不准的时候，可以拨打该平台的官方客服电话进行核实。
2
不转账、不汇款。正规平台的工作人员不会引导用户进行私人转账。接到要求转账汇款的电话或短信，务必提高警惕，认真核实对方身份，做到不轻信、不转账、不汇款。
3
保护好个人信息。正规平台的投资款项到期，或者因为其他原因退回，会直接返回用户绑定的银行账户。如果要求下载其他APP，填写银行账号密码，或者进行转账验证的，一定要提高警惕。
4
不开屏幕共享。不要与陌生人开启屏幕共享功能。这样会导致个人信息泄露，比如银行卡号、密码、手机验证码等，进而就会导致财产损失。
5
及时止损。如果不慎被骗或者遇到可疑情形，一定要保存相关记录，尽快报警。同时联系相关平台的官方客服协助处理。
来源|茌平公安