来了！新西兰银行业宣布，最新反诈措施

新西兰银行业今天宣布一系列新措施，打击日益猖獗的欺诈和骗局。
新西兰银行业协会首席执行官Roger Beaumont说，将建立协调的、多部门的防护网帮助保护新西兰人，包括新的系统来匹配银行之间的账户名称、冻结“钱骡”（money mule）账户的能力，以及将在发给客户的短信中删除所有网络链接。
新措施包括：
* 支持建立一个集中、协调、多部门的全国反诈骗中心。
* 在全行业推行“收款人确认”账户名核对。
* 承诺从发给客户的短信中，删除所有网络链接。
* 共同打击 “钱骡”账户（注：钱骡是其银行账户用于通过金融系统洗白犯罪所得的人，通常有意或无意地被牵扯或招募进行洗钱活动）。
* 调查受诈骗影响的机构之间共享实时信息的可能。
* 为遭受经济损失的客户提供更加一致和及时的处理结果。
* 进一步提高公众对骗局以及如何避免骗局的认识。
不过，银行业拟议的改革现在没有时间框架，需要“根据其复杂性和可行性的不同”分别决定。
近期，多名诈骗受害人指责大银行“反诈不利”，导致客户损失，并正在考虑对相关银行发起集体诉讼。
不只是银行业的事情
银行业协会首席执行官Roger Beaumont说，银行业并不能单独解决反诈这一个问题。
“诈骗的范围远不止我们这一个行业，还涉及到政府机构，包括警方、电信公司、社交媒体公司、互联网服务提供商等其他行业。
“零售银行已经建立了相关系统，帮助发现潜在的欺诈行为并发出警告，今天业界宣布的进一步举措，预计将对打击欺诈行为产生重大影响。
“但是，我们依然需要采取新方法来打击欺诈，并需要所有受影响部门的参与和投资。”


Roger Beaumont 资料图片
新西兰银行业“落后于国外同行”
新西兰媒体调查发现，仅在今年，就有大量案件受害者在精心策划的投资骗局中损失了毕生积蓄，涉及到“投资花旗银行”和“投资汇丰银行”定期存款等各种骗局。
犯罪分子利用本地“钱骡账户”接收资金，然后立即转移到境外。
本周，前基金经理和投资银行家Janine Starks呼吁新西兰银行业监察专员展开合调查，她认为这是新西兰银行“企业失职”和疏忽。
她声称，新西兰国内银行业由于未能使安全系统跟上新出现的威胁，目前远远落后于经合组织的许多同行。


这些失误和落后包括：
* 算法不完善，无法检测到可疑交易或发现已知骗局；
* 员工培训不到位，不了解金融市场管理局最近发出的骗局警告；
* 支付系统无法将账户名称与收款银行相匹配。
她说：“我们已经落后太多了，银行绝对是玩忽职守，他们的所作所为在国际上都是令人难堪的。”
Janine Starks一直在无偿地为一群受害者工作，这些受害者的银行拒绝对他们的损失负责，他们现在已经向银行业申诉专员投诉。