开出百万级罚单！安徽合肥多家银行违规被罚

1、兴业银行合肥长江中路支行
近日，据国家金融监督管理总局安徽监管局披露的行政处罚信息公开表显示，合肥这家银行被重罚！


根据行政处罚信息公示：该行为违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条相关条例，国家金融监督管理总局安徽监管局决定对该行处以罚款35万元的行政处罚，相关负责人被警告并处罚款。




2、中信银行股份有限公司合肥分行
根据人民银行合肥中心支行辖内行政处罚信息显示，中信银行股份有限公司合肥分行存在多项违法违规事实，被罚187万元。


违法违规事实如下：
1、个人银行账户开立未备案；
2、个人银行账户开立迟备案；
3、未按规定收缴假币；
4、发生假币误收；
5、账户使用不规范；
6、未按规定开展持续的客户身份识别；
7、未按规定开展高风险客户尽职调查工作；
8、未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度；
9、漏报投诉数据；
10、迟报投诉数据；
11、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；
12、收到中国人民银行分支机构转交的投诉后，未按要求反馈投诉处理情况；
13、收到中国人民银行分支机构转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人。
中国人民银行合肥中心支行对中信银行合肥分行予以警告并罚款187万元。
除以上处罚外，中信银行合肥政务区支行行长廖关文对“发生假币误收”这一违规行为负直接责任；予以警告被罚款5万元；
中信银行合肥分行零售银行部副总经理张宏对“未按规定对7户自然人客户开展持续客户身份识别、未按规定对2户高风险自然人客户采取强化尽职调查”这些违规行为负直接责任；被罚款1.9万元；
中信银行合肥分行公司银行部总经理张金山对“未按规定对3户非自然人客户开展持续客户身份识别、未按规定对2户高风险非自然人客户采取强化尽职调查”这些违规行为负直接责任；被罚款1.15万元。
3、合肥科技农村商业银行股份有限公司
根据人民银行合肥中心支行辖内行政处罚信息显示，合肥科技农村商业银行股份有限公司存在多项违法违规事实，被罚148.8万元。




违法违规事实如下：
1.资产负债项目统计有误；
2.境内大中小型企业贷款统计有误；
3.中长期贷款按投向专项统计有误；
4.绿色贷款专项统计有误；
5.委托贷款专项统计有误；
6.涉农贷款专项统计有误；
7.房地产贷款专项统计有误；
8.理财与资金信托专项统计和资产管理产品专项统计有误；
9.贷款按行业分类统计有误；
10.银行承兑汇票统计有误；
11.核准类账户未经人民银行核准；
12.单位账户迟备案；
13.个人银行账户开立未备案；
14.个人银行账户开立迟备案；
15.单位账户销户迟备案；
16.未按规定收缴假币；
17.发现假币不收缴；
18.现金从业人员挑剔假币专业能力不足；
19.对外支付残缺、污损人民币；
20.未按规定为公众兑换残缺、污损人民币；
21.账户使用存在不规范问题；
22.缺少客户征信查询授权书；
23.未按规定开展重新身份识别；
24.未按规定对高风险客户采取强化尽职调查；
25.为身份不明的客户提供服务；
26.未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；
27.提供金融产品或者服务时使用格式条款，未以足以引起金融消费者注意的字体、字号、颜色、符号、标识等显著方式，提请金融消费者注意等与金融消费者有重大利害关系的内容；
28.格式条款强制收集、处理消费者金融信息；
29.未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；
30.迟报投诉数据；
31.漏报投诉数据；
32.错报投诉数据。
中国人民银行合肥中心支行对合肥科技农村商业银行予以警告并罚款148.8万元。
除以上处罚外，合肥科技农村商业银行新站支行客户经理虞宸、合肥科技农村商业银行新站支行副行长李方园、合肥科技农村商业银行合规与风险管理部总经理于蓉、合肥科技农村商业银行运营管理部总经理纪安香4人对上述部分违规行为负直接责任；4人各被罚款1万元。




来源：国家金融监督管理总局安徽监管局