“固收+”周报(第108期)丨理财业务违规，招银理财等6家机构合计领罚3250万元；个人养老金基金扩容至187只

监管要闻
一、央行：全力做好科技金融大文章 引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技
6月28日，中国人民银行、科技部、国家发展改革委、工业和信息化部、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》。《工作方案》指出，下一步，中国人民银行将与有关部门建立工作联动机制，加强信息共享和政策协同，深入开展科技金融服务能力提升专项行动，搭建经验交流和研讨平台，推动《工作方案》各项举措落到实处，全力做好科技金融大文章，引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技，以高质量科技金融服务助力实现高水平科技自立自强。
二、央行：坚决防范汇率超调风险 推动加快构建房地产发展新模式
中国人民银行6月28日发布消息称，中国人民银行货币政策委员会2024年第二季度（总第105次）例会于6月25日在北京召开。
在人民币汇率近期波动加大的背景下，二季度央行货币政策委员会例会指出，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，综合施策、校正背离、稳定预期，坚决对顺周期行为予以纠偏，防止形成单边一致性预期并自我强化，坚决防范汇率超调风险。 房地产金融政策方面，会议指出，充分认识房地产市场供求关系的新变化、顺应人民群众对优质住房的新期待，着力推动已出台金融政策措施落地见效，促进房地产市场平稳健康发展。加大对“市场+保障”的住房供应体系的金融支持力度，推动加快构建房地产发展新模式。
三、金融监管总局：研究提高保险资金投资创业投资基金集中度比例上限
国家发展改革委、国务院国资委、国家金融监管总局和中国证监会有关负责人6月26日共同出席国务院政策例行吹风会，介绍《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》（以下简称《政策措施》）有关情况。会上发布的信息显示，相关部门拟研究提高保险资金投资创业投资基金集中度的比例上限，给予中央企业创投基金放宽规模限制等支持。这意味着更多支持创业投资行业高质量发展的配套政策措施正在酝酿出台。
其中，金融监管总局政策研究司司长李明肖表示，金融监管总局将持续优化保险资金运用的规则，研究提高保险资金投资创业投资基金集中度的比例上限，更好引导保险资金和相关资管机构在依法合规、风险可控的前提下，加大创业投资基金的配置力度。同时，正在按照有关安排，审慎论证扩大金融资产投资公司直接股权投资试点地区范围工作方案。积极支持相关银行与金融资产投资公司开展业务合作，促进项目信息共享交流，探索多样化的科技创新金融服务模式。
四、理财业务违规，招银理财等6家机构合计领罚3250万元
6月28日，国家金融监督管理总局披露了多项处罚信息，涉及理财业务领域的违规行为。此次受罚的机构共计6家，包括招商银行、招银理财、建信理财、信银理财、中银理财、平安理财，合计被罚3250万元。
金融监管总局行政处罚信息公开表显示，6家机构的违规行为主要是理财业务未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日。其中，招商银行、建信理财、招银理财、平安理财均因未能有效穿透识别底层资产和信息披露不规范被罚，中银理财、平安理财还因非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日被罚。
除上述原因外，机构被罚原因还包括理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产。
五、证监会正深入开展注册制等资本市场改革综合评估 将抓紧研究谋划进一步全面深化资本市场改革的一揽子举措
6月28日，据证监会消息，近日证监会党委书记、主席吴清与其他班子成员先后在深圳、广州、上海、北京等地，围绕进一步全面深化资本市场改革开展调研。
吴清指出，证监会正在深入开展注册制等资本市场改革综合评估，在此基础上将抓紧研究谋划进一步全面深化资本市场改革的一揽子举措。证监会将坚持稳中求进、远近结合、综合施策，坚持尊重规律、守正创新，着力推动高水平的市场化改革，进一步提升资本市场对新产业新业态新技术的制度包容性和精准性，加快推进“科创板八条”落实落地；着力推动上市公司高质量发展，加快完善发行上市、信息披露、并购重组等基础制度；着力推动中介机构提供高标准的专业服务，大力强化执业能力建设，加快推进建设一流投行和投资机构；着力推动实现违法违规“高成本”，大幅强化行政、刑事、民事立体化追责，保持严监管强监管态势，切实维护“三公”的市场秩序和保护中小投资者合法权益。
吴清强调，证监会将坚持“开门搞评估、开门搞改革”，加强市场沟通，广泛倾听、认真研究各方面的意见建议，及时改革完善相关制度规则，抓紧推出一批有示范意义的典型案例，促进形成各方共同推进进一步全面深化资本市场改革的强大合力。
六、中基协：截至5月末公募基金规模合计31.24万亿元 环比增长1.51%
6月27日，中基协发布公告表示，截至2024年5月底，我国境内共有基金管理公司148家，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司13家、保险资产管理公司1家。以上机构管理的公募基金资产净值合计31.24万亿元，环比增长1.51%。
具体来看，截至2024年5月底，股票基金、混合基金分别为3.14万亿元、3.66万亿元，分别环比减少1.28%、1.49%。同期，债券基金、货币基金、QDII基金规模则均迎来上涨，各环比增长5.26%、1.75%、1.75%，相关数值分别为6.46万亿元、13.67万亿元、4798.92亿元。
七、个人养老金基金扩容至187只
Wind数据显示，187只个人养老金基金产品最新报告期规模合计约65.19亿元，涉及的基金管理机构53家。华夏基金旗下共有11只个人养老金基金产品，合计规模约10.96亿元，基金数量和规模居行业之首。
其中，中欧基金旗下两只次新产品业绩表现居前。中欧预见养老目标2045三年持有混合发起（FOF)Y、中欧预见平衡养老三年持有混合发起（FOF)Y均成立于2024年2月6日，年内净值分别上涨6.86%、6.72%。
另外，建信基金旗下的建信优享进取养老目标五年持有期混合发起（FOF)Y成立于2023年12月8日，今年以来净值上涨6.59%，跑赢业绩基准超6个百分点，业绩排名靠前。
新品发布
一、贝莱德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金正在发行
贝莱德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（A：020689，C：020690）正在发行，计划募集期为2024年7月1日至2024年9月30日，基金管理人为贝莱德基金管理有限公司。
基金合同显示，该基金为契约型开放式、债券型证券投资基金。基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券，基金业绩比较基准为中债-0-3年政策性金融债指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）*5%。
拟任基金经理刘鑫，现任贝莱德基金管理有限公司固定收益投资总监。曾于贝莱德新加坡固定收益部担任负责人及基金经理职务，并曾任安本资产管理公司基金经理、三菱日联金融集团投资经理、新加坡科技资产管理公司基金经理等职务。特许金融分析师（CFA)、金融风险管理师（FRM）持证人，并获得欧洲工商管理学院工商管理硕士学位，南洋理工大学电子工程学士学位。
二、华宝宝嘉30天持有期债券型证券投资基金即将发行
华宝宝嘉30天持有期债券型证券投资基金（A：021790，C：021791）即将发行，计划募集期为2024年7月8日至2024年7月26日。该基金的基金管理人为华宝基金管理有限公司。
基金合同显示，该基金为契约型开放式、30天持有期、债券型证券投资基金。该基金投资组合比例为，投资于债券资产比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
拟任基金经理高文庆，于2010年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任助理风险分析师、助理产品经理、信用分析师、高级信用分析师、基金经理助理等职务。2017年3月至2023年2月任华宝现金宝货币市场基金基金经理，2019年3月起任华宝中短债债券型发起式证券投资基金基金经理，2019年5月起任华宝宝怡纯债债券型证券投资基金基金经理，2019年7月起任华宝现金添益交易型货币市场基金基金经理，2019年9月起任华宝政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。